Інвестиції – вищий пілотаж у бізнесі, можливість у рази збільшити свій капітал. Особливо якщо це саме інвестиції в бізнес. Під цим поняттям прийнято розуміти розміщення вільних коштів на комерційну діяльність та фінансові інструменти з подальшим отриманням прибутку.

Як вільні кошти виступають різні види цінностей (майнові, немайнові, інтелектуальні). Які форми інвестування існують, у чому їхня різниця, а також плюси та мінуси – давайте розбиратися докладніше.

Чому потрібно вкладати гроші у бізнес

Останнім часом виникло хибне уявлення про можливості довгострокових вкладень. Одні вважають, що інвесторами можуть стати підприємці, які мають капітал і талант. Інші – що вкладати гроші ризиковано, особливо – за нинішньої політичної ситуації.

Це трактування докорінно не вірна. Інвестиційний бізнес відкриває перед вкладником нові «горизонти»: робить його фінансово незалежним, допомагає набути впевненості у майбутньому, реалізувати себе, забезпечує пасивний, але стабільний дохід.

При правильному підході інвестуванням можуть зайнятися навіть люди, які не мають особливих заощаджень. Для цього не потрібно мати економічну освіту – сьогодні є безліч напрямків, які не пов’язані з економікою.

Плюси і мінуси

Інвестування у бізнес має позитивні та негативні сторони. Спробуймо розібратися, що буде безумовним плюсом, а що сумним мінусом у рамках інвестицій.

Отже, плюси та мінус.

Плюси

реалізація проекту із мінімальним капіталом – інвестор самостійно визначає суму вкладень, яку не боїться втратити;
можливість спробувати підприємницькі навички, вплинути на рід діяльності фірми, компанії, підприємства;
оцінка різних проектів з наступним вибором об’єкта у тій сфері, яка близька та цікава;
простота, зручність та доступність отримання пасивного доходу, при якому не потрібно мати вузькоспеціалізовані знання;
отримання необмеженого прибутку, розмір якого залежить від того, наскільки вдало було обрано об’єкт інвестування;
відсутність рамок (довгострокове планування) – у міру диверсифікації портфеля підвищуватиметься пасивний дохід інвестора;
результат інвестування, який виражений у реальній формі – його буде видно у переліку активів компанії.

Мінуси

при мінімальних вкладеннях сума прибутку не буде високою – щоб отримувати великі дивіденди, необхідно мати великий капітал;
у разі часткового інвестування вкладник не здатний вплинути на процес розвитку компанії, її кадрову чи інвестиційну політику;
висока ймовірність втратити гроші – не тільки частково, а й повністю (має місце при їх неправильному вкладенні);
обмеження, що існують на законодавчому рівні, високий показник корупції, контроль з боку органів державної влади;
непередбачуваний розвиток подій, внаслідок якого дії інвестора можуть виявитися неефективними;
ймовірність виникнення розбіжностей між партнерами – у разі конфлікту один із них може вийти з частки та забрати кошти;
нестабільна віддача, що виявляється у коливаннях сум доходу через стан ринку, підвищення конкуренції тощо;
необхідність у додаткових внесках, відсутність яких може спричинити зменшення рівня доходності від здійснених вкладень.

Форми інвестицій у бізнес

Вкладення у бізнес умовно ділять за декількома ознаками. Кожен із них ми розберемо нижче. Тому читайте уважно та намагайтеся не пропускати варіанти.

Тому що якийсь із них може послужити поштовхом до вашого багатства.

Читайте також: Як заробити на партнерках

За формою власності

Інвестор може вкладати гроші у свій чи чужий бізнес.

У першому випадку потрібні знання, вміння та досвід, додаткові часові витрати. Маючи капітал, інвестор здатний відкрити бізнес з нуля або купити зареєстровану компанію з готовим проектом.

Переваги:

можливість самореалізації;
повне розпорядження прибутком;
автономність від третіх осіб.

Недоліки:

високий рівень ризику;
великий стартовий внесок.

У другому випадку вкладник інвестує кошти в чужу компанію, завдяки чому всі ризики зводяться до мінімуму. Його особиста участь у розвитку та веденні операційної діяльності не потрібна. Недоліки – складність вибору проекту, неможливість вплинути на стратегію розвитку, відсутність реального контролю над грошима.

Увага! При виборі напряму інвестування експерти рекомендують зробити пріоритет на відкритті власного бізнесу – це дасть змогу отримувати регулярний дохід, розмір якого перевищить такі консервативні методи, як депозит чи купівля нерухомості.

За обсягом фінансування

Часто інвестиції у бізнес розглядаються з погляду пайової участі, відповідно – припускають повне чи часткове фінансування.

За повного фінансування гроші є власністю однієї людини в особі інвестора. Переважно ця модель має місце під час реєстрації своєї справи.

При частковому фінансуванні (його також називають пайовою участю) гроші одного вкладника є лише частиною статутного капіталу, що формується з кількох акціонерів. Їхній формат участі обговорюється заздалегідь, від нього залежить розмір прибутку, спектр повноважень при прийнятті рішень.

За етапом фінансування

Інвестування має пряму залежність із стадіями освіти та розвитку юридичної особи. Вхід у бізнес може бути виконаний таким чином:

З допомогою інвестиційного проекту. Відбувається на початку підприємницької діяльності та передбачає наявність бізнес-ідеї, плану, робочої моделі.
За допомогою чинного бізнесу. Здійснюється у процесі роботи за умови перспектив з метою додаткового фінансування.

За способом отримання прибутку

Прибуток інвестора буває активним та пасивним.

Активний прибуток передбачає безпосередню участь вкладника в операційну діяльність фірми, відповідно – є і співзасновником, і підприємцем.

При пасивному доході інвестор бере участь у проекті: функції менеджменту покладено на партнерів, найманий персонал.

За видом інвестицій

Бізнес інвестиції поділяються на дві групи: прямі та портфельні (є схожість із попереднім класифікатором). Перший варіант має на увазі вкладення своїх грошей у проект для отримання можливості участі у його подальшому розвитку.

Другий варіант передбачає отримання непрямих дивідендів на регулярній основі.

За періодом вкладень

Період інвестування у бізнес може бути:

короткостроковий період – інвестиції з терміном вкладення менше 1 року;
середньостроковий період – інвестиції з терміном вкладення 1-5 років;
довгостроковий період – інвестиції з терміном вкладення більше 5 років.

За групою ризику

Згідно з останньою ознакою, інвестиції класифікуються на три групи:

консервативні вкладення, які мають мінімальний ризик;
вкладення з помірним рівнем ризику ;
агресивні вкладення, що відрізняються найбільшим ризиком.

Увага! Якщо вкладник не робив інвестицій у бізнес, йому слід уникати агресивних вкладень та не поспішати диверсифікувати портфель. До речі, у країнах ЄС є обмеження на законодавчому рівні, які не дозволяють вкладати гроші у надто ризиковані операції.

Як мінімізувати ризики в інвестиційному бізнесі

У традиційному розумінні в інвестуванні беруть участь дві сторони: інвестор та власник бізнесу. Інвестор хоче вибрати ту нішу, яка дозволить йому не втратити, а збільшити заощадження. Власник бізнесу хоче залучити гроші у справу та отримувати стабільний дохід. Ціль в учасників одна – звести до мінімуму ризики.

Ризики в інвестуванні класифікуються на чотири групи:

організаційні ризики – виникають у процесі управлінських рішень;
юридичні ризики – виникають законодавчому рівні;
економічні ризики – виникають і натомість економічної ситуації;
фінансові ризики виникають у сфері розпорядження грошима.

Процес управління ризиками відбивається у інвестиційному договорі.

Увага! Інвестиційний договір – документ, який підписано у двосторонньому порядку та підтверджує факт взаємовідносин між інвестором та замовником.

Перед інвестуванням важливо провести аналіз та виявити такі показники: рівень ефективності, умови існування, ймовірність успіху, термін окупності. За наявності бізнес-плану необхідно перевірити його розділи на предмет достовірності даних, а також помилок у розрахунках.

Правила інвестиційного бізнесу

Щоб вкладати гроші, слід розуміти правила інвестування.

Правило перше. Вкладати у справу слід лише гроші, від яких ви не залежите. Тобто це ті кошти, які не позначаться на фінансовій стабільності, і ви не боїтеся їх втратити. За відсутності вільних грошей відкладіть ідею "на потім" – не варто позичати у знайомих або діставати кошти з активів іншого бізнесу.
Правило друге. Кредитування бізнесу – не найкращий варіант для вітчизняних реалій. Практика поширена у світі, але не дає позитивного результату останнім часом. Вартість грантів висока, а з урахуванням відсотків вона не співставна з тим прибутком, який можна отримати. Це пряма дорога до банкрутства.
Правило третє. Експерти радять – не варто обмежуватись одним об’єктом інвестування. Великий портфель дозволить знизити ризики від збитків, а також отримати дохід з високою гарантією. Не варто забувати про таке поняття, як диверсифікація – незалежно від термінів, суми або масштабів проекту, потрібно скласти і слідувати за попереднім планом.
Правило четверте. Вкладення інвестицій у бізнес – це довгостроковий проект; шанс заробити та не втратити гроші. Тому не можна вкладати кошти, які є «подушкою безпеки». Особливо це стосується тих випадків, коли офіційної роботи, а також стабільних надходжень у людини немає.
Правило п’яте. Поки не настане момент, коли віддача досягне надлишку, слід почекати з витрачанням грошей на особисті цілі. Дохід краще реінвестувати у новий напрямок згідно з формулою «відсоток на відсоток» – це дозволить відчути прискорене зростання рівня добробуту.
Правило шосте. У будь-якій ситуації необхідно зберігати контроль за власними вкладеннями. Йдеться про формальний та реальний контроль. У цьому питанні не можна бути довірливим, слід залишатися в курсі подій, мати інструменти впливу на ситуацію. Це дозволить легко та швидко реагувати на зміни у ринковому середовищі.

Пам’ятайте! Досвід, а тим більше позитивний результат, приходить не відразу. Якщо взяти до уваги помилки попередників, а також керуватися описаними правилами, то шанси на успіх підвищаться в рази.

5 принципів інвестування

Потрібно націлитись на довгострокову стратегію. Неможливо вкласти гроші та чекати прибутку за кілька годин. Інвестиційний бізнес розрахований тривалий час. Якщо провести аналіз графіків фондових ринків, можна дійти невтішного висновку, що віддачу отримує той, хто вміє чекати. План краще скласти не так на місяць, але в рік.
При інвертуванні в бізнес озброїться знаннями. Перед тим, як вкладати власні заощадження, вивчіть ринок. Ви повинні бути компетентними у конкретній сфері – відсутність знань може коштувати втратою значної частини прибутку.
Завжди мати план "Б". Згідно із законом Мерфі, інвестор повинен мати в арсеналі 3 (мінімум) розвитку подій, включаючи запасний:

оптимістичний;
песимістичний;
нейтральний.

Слід дослухатися інтуїції. Якими джерелами інформації ви не мали б, прислухайтеся до своєї інтуації. Не слід забувати, що відповідальність за дії лежить виключно на інвесторі – він має діяти твердо, усвідомлено, рішуче.
Не можна поспішати. Рішення не варто приймати поспіхом, вони повинні бути виваженими та розважливими, без права на емоції. Краще вчасно зупинитися – ймовірність збитку така ж велика, як і прибутку. Краще втратити не всі гроші одразу, а лише частину. Важливо фіксувати та аналізувати помилки.

У які напрямки варто вкладати гроші

Інвестиційний бізнес має місце у таких сферах діяльності:

Нерухомість (житлова, нежитлова).
Депозитні вклади (банківські, небанківські).
Дорогоцінні метали (золото, срібло, родій).
Продукти ринку (цифрова валюта).
Фондовий ринок (акції, облігації, інші біржі).
Інтелектуальна власність (винаходи).
Інші види бізнесу (стартапи, бізнес-проекти).

Інвестиції у бізнес: ТОП-6 способів вкладення грошей

Для тих, хто ставить питання, як вкласти гроші в бізнес, ми зробили цікаву добірку. Сьогодні існує багато варіантів інвестування – вони відрізняються за рівнем пайової участі, стартової суми та інших параметрів.

Свій бізнес або покупка частки

Перший метод вважається традиційним в інвестуванні та передбачає активний дохід. У проект потрібно буде вкладати як засоби, так і сили, нерви. Перевага – прибуток від комерційної діяльності належить виключно власнику.

Варіант покупки частки у бізнесі також поширений. Схема така: один партнер вкладає вільні гроші, а другий бере на себе питання щодо керівництва компанії. Ступінь впливу ділиться в індивідуальному порядку та відповідає частки у бізнесі. Має місце укладання договору пайової участі.

Фінансування стартапів

Якщо ви хочете вкласти гроші у бізнес, зробіть це за допомогою фінансування стартапів – сьогодні ця ніша вважається модною. Стартапом називають новий проект, власник якого не має грошей на її реалізацію.

Стадії розвитку стартапу:

зародження (pre-seed);
становлення (seed);
розвиток (alpha);
розширення (beta);
зрілість (beta).

Інвестор вкладає гроші і бере він всі ризики, а при просуванні товару забирає до 90% доходу.

Інвестування в акції

Акція – це цінний папір, що підтверджує наявність права частку підприємства. Інвестування на акції передбачає отримання пасивного доходу, вкладення грошей через посередника від імені біржі. Як заробити на акціях:

Використання спекулятивних операцій – ставки зміни ціни на біржах.
Виплати дивідендів за акціями (представляє менш прибутковий варіант).

Зазвичай реалізації операцій залучається професійний брокер.

Інвестування у облігації

Вкласти гроші у бізнес можна за допомогою інвестування в облігацію – документ, що свідчить про боргові зобов’язання. Тут рівень ризику менше, ніж під час продажу акцій (облігації наділені високим рівнем надійності).

Їхні власники не беруть участь в управлінні компанією, а лише отримують свій дохід у вигляді відсотка. Недолік методу – висока ймовірність непогашення цінних паперів.

ПІФи

ПІФ – це підприємство, діяльність якого зосереджена навколо інвестування коштів в акції, облігації та інші об’єкти. На території останнім часом ПІФи представлені у великих фінансових організаціях: Ощадбанк, Альфа-Банк тощо.

Інвестору достатньо купити частку у фонді та дочекатися, поки ціна на неї зросте, а потім продати та отримати прибуток. Такий спосіб підходить новачкам, але потрібно бути готовим довірити гроші брокерові. Мінімальна сума – 1 тис. 🪙.

Переваги: відсутність комісійних, можливість отримання пасивного доходу. Недоліки: залежність від зовнішніх факторів (стан біржового ринку). Сюди можна зарахувати навіть незначну диверсифікацію активів.

Хедж-фонди

Хедж-фонди – інструмент, який останнім часом розвинений слабо (якщо порівнювати з європейськими країнами) через низку причин:

відсутність законодавчої бази;
відсутність досвідчених експертів;
недостатньо розвинений фондовий ринок.

Суть роботи хедж-фондів подібна до ПІФів. Різниця в тому, що інвестор отримує гроші на спекуляції цінних паперів (купонів, дивідендів) – прямі інвестиції відкривають більше можливостей. Сума прибутку, як і кількість ризиків, більша.

Які помилки важливо не допустити

Щоб вкласти гроші у бізнес та отримати віддачу, потрібно усунути ймовірні ризики. Давайте поговоримо про поширені помилки, які може припуститися інвестор на практиці.

Помилка №1. Продукт розрахований на невелику аудиторію. Більшість інвесторів беруть участь у проектах, дохідність яких перевищує показник 10Х. Ідеї, ув’язнені під вузькоспеціалізований ринок, набирають мінімальну кількість клієнтів. Відповідно – приносять невеликий заробіток протягом 2-х, максимум – 3-х років. Інвестору такий підхід до справи не повинен бути цікавим, він вважає за краще знаходити нішу на великому ринку.
Помилка №2. Неукомплектований склад команди. Перед вкладенням коштів важливо вивчити склад команди, подивитися на управлінські рішення. За відсутності компетенції можна отримати зворотну віддачу. Вирішенням проблеми стане пошук людини на посаду «кофаундера» (читайте – співвласника). На працю найманих працівників розраховувати не варто, вони не боротимуться за залучення аудиторії.
Помилка №3. Відсутність експертизи. Інвестуючи в бізнес, слід подбати про думку компетентного експерта – він повинен підтвердити, що продукт дійсно конкурентний, вирішує конкретну проблему, буде популярним. Наприклад, в Ізраїлі у бізнес інвестують чоловіки віком від 35-40 років, які мають досвід роботи у великих компаніях на різних посадах, усвідомлюють проблеми індустрії.
Помилка №4. Чи не унікальність продукту. Кожен другий бізнесмен стверджує, що його продукт є унікальним – насправді виявляється, що це не так. Щоб уникнути неприємних інцидентів, слід відновити довірчі відносини з інвестором, знати сильні та слабкі сторони бізнес-ідеї, розуміти, якою інформацією володіють конкуренти. Перевагою буде наявність власної торгової пропозиції.

Висновки

Економічна ситуація змушує турбуватися про особисті заощадження. Інвестиції у бізнес – чудовий вибір, щоб заробити на життя. Головне пам’ятати, що гроші мають працювати. Не варто боятися вкладати кошти так, щоб це давало віддачу.

Джерело запису: kakzarabotat.net