Ettevõtlusse investeerimine: TOP-7 viisi

Viimati uuendatud okt. 15, 2022

Investeeringud on vigurlend äris, võimalus vahel oma kapitali suurendada. Eriti kui see on investeering ettevõttesse. Selle kontseptsiooni kohaselt on tavaks mõista vabade vahendite paigutamist äritegevusse ja finantsinstrumentidesse koos hilisema kasumiga.

Erinevat tüüpi väärtused (varalised, mittevaralised, intellektuaalsed) toimivad vabade vahenditena. Millised investeerimisvormid on olemas, millised on nende erinevused, samuti plussid ja miinused – mõistame üksikasjalikumalt.

Miks on vaja ettevõttesse investeerida

Viimasel ajal on tekkinud vale ettekujutus pikaajaliste investeeringute võimalustest. Mõned usuvad, et kapitali ja talente omavatest ettevõtjatest võivad saada investorid. Teised ütlevad, et raha investeerimine on riskantne, eriti praeguses poliitilises olukorras.

See tõlgendus on põhimõtteliselt vale. Investeerimisäri avab investorile uusi “horisonte": muudab ta majanduslikult iseseisvaks, aitab saavutada kindlustunnet tuleviku suhtes, realiseerida ennast ning tagab passiivse, kuid stabiilse sissetuleku.

Õige lähenemise korral saavad investeerimisega alustada ka inimesed, kellel pole palju sääste. Selleks ei pea omama majandusharidust – tänapäeval on palju valdkondi, mis pole majandusega seotud.

Eelised ja miinused

Ettevõtlusse investeerimisel on nii plusse kui ka miinuseid. Proovime välja mõelda, mis on investeeringu osana absoluutne pluss ja mis kurb miinus.

Niisiis, plussid ja miinused.

plussid

minimaalse kapitaliga projekti elluviimine – investor määrab iseseisvalt investeeringute summa, mida ta ei karda kaotada;
võimalus proovida ettevõtlusoskusi, mõjutada ettevõtte, ettevõtte, ettevõtte tegevustüüpi;
erinevate projektide hindamine koos järgneva objekti valikuga lähedases ja huvitavas piirkonnas;
passiivse sissetuleku saamise lihtsus, mugavus ja juurdepääsetavus, milleks teil ei pea olema väga eriteadmisi;
piiramatu kasumi saamine, mille suurus sõltub sellest, kui hästi investeeringuobjekt on valitud;
raamistiku puudumine (pikaajaline planeerimine) – portfelli hajudes suureneb investori passiivne sissetulek;
investeeringutulemus, mis on väljendatud reaalsel kujul – see on nähtav ettevõtte varade loendis.

Miinused

minimaalse investeeringuga ei ole kasumi summa suur – suurte dividendide saamiseks on vaja suurt kapitali;
osalise investeeringu puhul ei ole investoril võimalik mõjutada ettevõtte arenguprotsessi, personali ega investeerimispoliitikat;
suur tõenäosus raha kaotada – mitte ainult osaliselt, vaid ka täielikult (esineb siis, kui neid investeeritakse valesti);
seadusandlikul tasandil kehtivad piirangud, kõrge korruptsioonimäär, riigiasutuste kontroll;
sündmuste ettearvamatu areng, mille tagajärjel võib investori tegevus osutuda ebatõhusaks;
partneritevaheliste erimeelsuste tõenäosus – konflikti korral võib üks neist aktsiast taganeda ja raha võtta;
ebastabiilne tootlus, mis väljendub sissetulekute suuruse kõikumistes, mis on tingitud turu olukorrast, suurenenud konkurentsist jne;
vajadus täiendavate sissemaksete järele, mille puudumine võib kaasa tuua tehtud investeeringute tasuvuse taseme languse.

Ettevõtlusinvesteeringute vormid

Investeeringud ettevõtlusesse jagunevad tinglikult mitme kriteeriumi järgi. Analüüsime neid kõiki allpool. Nii et lugege hoolikalt ja proovige mitte jätta valikuid vahele.

Sest mõned neist võivad olla teie jõukuse tõukejõuks.

Lugege ka: Kuidas sidusettevõtetega raha teenida

Omandivormi järgi

Investor saab investeerida enda või kellegi teise ärisse.

Esimesel juhul on vajalikud teadmised, oskused ja kogemused, lisaajakulu. Omades kapitali, on investoril võimalik avada äri nullist või osta registreeritud ettevõte koos valmisprojektiga.

Eelised:

eneseteostuse võimalus;
kasumi täielik realiseerimine;
sõltumatus kolmandatest isikutest.

Puudused:

kõrge riskitase;
suurepärane esialgne investeering.

Teisel juhul investeerib investor kellegi teise ettevõttesse, nii et kõik riskid on viidud miinimumini. Tema isiklik osalemine operatsioonide väljatöötamises ja läbiviimises ei ole nõutav. Puudused – projekti valiku keerukus, suutmatus mõjutada arengustrateegiat, tegeliku kontrolli puudumine raha üle.

Tähelepanu! Investeerimissuuna valikul soovitavad eksperdid seada esikohale oma ettevõtte asutamine – see annab võimaluse saada regulaarset sissetulekut, mille summa ületab selliseid konservatiivseid meetodeid nagu tagatisraha või kinnisvara ostmine.

Rahastamise teel

Tihti vaadeldakse investeeringuid ettevõttesse vastavalt omakapitali osaluse seisukohalt, need hõlmavad täielikku või osalist finantseerimist.

Täisfinantseerimisel on raha ühe isiku omand investori isikus. Enamasti toimub see mudel teie ettevõtte registreerimisel.

Osalise finantseerimisega (seda nimetatakse ka omakapitali osaluseks) moodustab ühe investori raha vaid osa põhikapitalist, mis moodustub mitmest aktsionärist. Nende osalemise vorm arutatakse eelnevalt läbi, sellest sõltub kasumi suurus, volituste ulatus otsuste tegemisel.

Rahastamise etapi järgi

Investeerimine sõltub otseselt juriidilise isiku moodustamise ja arengu etappidest. Ettevõttesse sisselogimist saab teha järgmiselt:

Investeerimisprojekti abiga. Tekib ettevõtluse alguses ja hõlmab äriidee, plaani, töömudeli olemasolu.
Olemasoleva ettevõttega. Rakendatakse tööprotsessis, sõltuvalt täiendavast rahastamisest.

Kasumi teenimise teel

Investori kasum on aktiivne ja passiivne.

Aktiivne kasum eeldab vastavalt investori otsest osalemist ettevõtte põhitegevuses – ta on nii kaasasutaja kui ka ettevõtja.

Passiivse sissetulekuga investor projektis ei osale: juhtimisfunktsioonid on määratud partneritele, palgatud personalile.

Investeeringu tüübi järgi

Ettevõtlusinvesteeringud jagunevad kahte rühma: otse- ja portfelliinvesteeringud (sarnasus eelmise klassifikaatoriga on olemas). Esimene võimalus hõlmab oma raha investeerimist projekti, et saada võimalus osaleda selle edasises arendamises.

Teine võimalus hõlmab regulaarset kaudsete dividendide saamist.

Investeerimisperioodi järgi

Ettevõttesse investeerimise periood võib olla:

lühiajaline periood – investeeringud investeerimisperioodiga alla 1 aasta;
keskmise tähtajaga periood – investeeringud investeerimisperioodiga 1-5 aastat;
pikaajaline periood – investeeringud investeerimisperioodiga üle 5 aasta.

Riskirühma järgi

Viimase tunnuse järgi liigitatakse investeeringud kolme rühma:

konservatiivsed investeeringud, millel on minimaalne risk;
mõõduka riskitasemega investeeringud ;
Agressiivsed investeeringud , mis kannavad suurimat riski.

Tähelepanu! Kui investor ei ole ärisse investeerinud, peaks ta vältima agressiivseid investeeringuid ja mitte kiirustama portfelli hajutama. Muide, EL-i riikides on seadusandlikul tasemel piirangud, mis ei luba investeerida liiga riskantsetesse operatsioonidesse.

Kuidas minimeerida riske investeerimisäris

Traditsioonilises mõttes on investeerimisega seotud kaks osapoolt: investor ja ettevõtte omanik. Investor soovib valida niši, mis võimaldab tal mitte kaotada, vaid oma sääste suurendada. Ettevõtte omanik soovib ettevõttes raha koguda ja stabiilset sissetulekut saada. Osalejatel on sama eesmärk – minimeerida riske.

Investeerimisriskid jagunevad nelja rühma:

organisatsioonilised riskid – tekivad juhtimisotsuste tegemise protsessis;
juriidilised riskid – tekivad seadusandlikul tasandil;
majandusriskid – tekivad majandusolukorra taustal;
finantsriskid – tekivad rahahalduse sfääris.

Riskijuhtimise protsess on kajastatud investeerimislepingus.

Tähelepanu! Investeerimisleping on kahepoolselt allkirjastatud dokument, mis kinnitab investori ja kliendi vahelise suhte fakti.

Enne investeerimist on oluline analüüsida ja välja selgitada järgmised näitajad: efektiivsuse tase, olemasolu tingimused, õnnestumise tõenäosus, tasuvusaeg. Kui teil on äriplaan, peate kontrollima selle jaotisi nii andmete usaldusväärsuse kui ka arvutuste vigade suhtes.

Investeerimisäri reeglid

Raha investeerimiseks peate mõistma investeerimise reegleid.

Reegel üks. Investeerida tuleks ainult raha, millest sa ei sõltu. See tähendab, et need on rahalised vahendid, mis ei mõjuta finantsstabiilsust ja te ei karda neid kaotada. Vaba raha puudumisel lükake idee "hilisemaks" – te ei tohiks sõpradelt laenu võtta ega teise ettevõtte varadest raha hankida.
Reegel kaks. Ettevõtluslaenud ei ole kodumaise tegelikkuse jaoks parim valik. Praktika on maailmas laialt levinud, kuid ei anna viimasel ajal positiivset tulemust. Toetuste maksumus on kõrge ja peale intresside arvestamist pole see võrreldav saadava tuluga. See on otsene tee pankrotti.
Kolmas reegel. Eksperdid soovitavad – ära piirdu ühe investeerimisobjektiga. Suur portfell annab võimaluse vähendada kahjude riske ning saada kõrge garantiiga tulu. Ärge unustage sellist asja nagu mitmekesistamine – olenemata projekti ajastust, mahust või ulatusest, peate koostama esialgse plaani ja järgima seda.
Reegel neli. Ettevõtlusse investeerimine on pikaajaline projekt; võimalus teenida ja mitte kaotada raha. Seetõttu ei saa te investeerida vahendeid, mis kujutavad endast "turvapatja". See kehtib eriti juhtudel, kui inimesel puudub ametlik töökoht, samuti stabiilne sissetulek.
Viies reegel. Kuni saabub hetk, mil tootlus ületab, peaksite raha kulutamist isiklikel eesmärkidel edasi lükkama. Parem on tulu reinvesteerida uude suunda vastavalt "intressi intressi" valemile – see võimaldab teil kogeda heaolu taseme kiirenenud tõusu.
Kuues reegel. Igas olukorras peate säilitama kontrolli oma investeeringute üle. Räägime formaalsest ja reaalsest kontrollist. Selles küsimuses ei saa olla kergeusklik, tuleb olla kursis, omada vahendeid olukorra mõjutamiseks. See võimaldab lihtsalt ja kiiresti reageerida turukeskkonna muutustele.

Pea meeles! Kogemus ja veelgi enam – positiivne tulemus ei tule kohe. Kui võtate arvesse oma eelkäijate vigu ja juhindute kirjeldatud reeglitest, suureneb eduvõimalus märkimisväärselt.

5 investeerimise põhimõtet

Peame seadma eesmärgiks pikaajalise strateegia. Võimatu on raha investeerida ja mõne tunni pärast kasumit oodata. Investeerimisäri on mõeldud pikaks ajaks. Kui analüüsida aktsiaturgude graafikuid, siis võib järeldada, et tootlust saab see, kes oskab oodata. Parem on teha plaan mitte kuuks, vaid aastaks.
Ettevõtlusega tegelemisel varustage end teadmistega. Enne oma säästude investeerimist uurige turgu. Peate olema konkreetses valdkonnas pädev – teadmiste puudumine võib teile maksma minna märkimisväärse osa kasumist.
Pea alati plaan "B". Vastavalt Murphy seadusele peab investori arsenalis olema 3 (minimaalselt) arendust, sealhulgas varuosa:

optimistlik;
pessimistlik;
neutraalne.

Peaksite kuulama oma intuitsiooni. Ükskõik millised teabeallikad teil on, kuulake oma intuitsiooni. Ärge unustage, et vastutus tegude eest lasub ainult investoril – ta peab tegutsema kindlalt, teadlikult, otsustavalt.
Sa ei saa kiirustada. Otsuseid ei tohiks teha kiirustades, need peaksid olema tasakaalukad ja kaalutletud, ilma õiguseta emotsioonidele. Parem on õigel ajal peatuda – kahju tõenäosus on sama suur kui kasum. Parem on mitte kaotada kogu raha korraga, vaid ainult osa. Oluline on vead parandada ja analüüsida.

Millistesse valdkondadesse peaksite investeerima?

Investeerimisäri toimub järgmistel tegevusaladel:

Kinnisvara (elamu, mitteeluruum).
Hoiuste hoiused (panga-, pangavälised).
Väärismetallid (kuld, hõbe, roodium).
Valuutaturu tooted (digitaalne valuuta).
Aktsiaturg (aktsiad, võlakirjad, muud börsid).
Intellektuaalomand (leiutised).
Muud äritüübid (idufirmad, äriprojektid).

Ettevõtlusse investeerimine: TOP 6 raha paigutamise viisi

Neile, kes mõtlevad, kuidas ettevõttesse investeerida, oleme teinud huvitava valiku. Tänapäeval on investeerimisvõimalusi palju – need erinevad omakapitali osaluse määra, algsumma ja muude parameetrite poolest.

Oma ettevõte või osta aktsia

Esimest meetodit peetakse investeerimisel traditsiooniliseks ja see hõlmab aktiivset sissetulekut. Projekti on vaja investeerida nii vahendeid kui ka jõudu, närve. Eeliseks on see, et äritegevusest saadav kasum kuulub eranditult omanikule.

Levinud on ka võimalus osta ettevõttes osalus. Skeem on järgmine: üks partner investeerib vaba raha ja teine hoolitseb ettevõtte juhtimise eest. Mõju aste jaguneb individuaalselt ja vastab osalusele ettevõttes. Osaleping on koostamisel.

Startup rahastamine

Kui soovite investeerida ettevõttesse, tehke seda stardirahastuse kaudu – tänapäeval peetakse seda nišši moes. Startup on uus projekt, mille omanikul ei ole selle elluviimiseks raha.

Startupi arendamise etapid:

päritolu (eelseemne);
saamine (seemneks);
areng (alfa);
laiendus (beeta);
küpsus (beeta).

Investor investeerib ja võtab kõik riskid ning toote reklaamimisel võtab ta kuni 90% sissetulekust.

Investeerimine aktsiatesse

Aktsia on väärtpaber, mis esindab õigust osalusele ettevõttes. Aktsiatesse investeerimine hõlmab passiivse sissetuleku saamist, raha paigutamist vahendaja kaudu börsi ees. Kuidas aktsiatega raha teenida:

Spekulatiivsete operatsioonide kasutamine – panused hinnamuutustele börsidel.
Aktsiate dividendimaksed (see on vähem tulusam variant).

Tavaliselt kaasatakse tehingute elluviimisse professionaalne maakler.

Võlakirjadesse investeerimine

Ettevõtlusse saate investeerida, investeerides võlakirja – võlakohustusi kajastavasse dokumenti. Siin on riskitase väiksem kui aktsiate müümisel (võlakirjad on varustatud kõrge usaldusväärsusega).

Nende omanikud ei osale ettevõtte juhtimises, vaid saavad ainult oma tulu intressidena. Meetodi puuduseks on väärtpaberite lunastamata jätmise suur tõenäosus.

investeerimisfondid

Investeerimisfond on ettevõte, mille tegevus on suunatud aktsiatesse, võlakirjadesse ja muudesse objektidesse investeerimisele. Viimasel ajal on investeerimisfondid esindatud territooriumi suurtes finantsorganisatsioonides: Sberbank, Alfa-Bank jne.

Piisab, kui investor ostab fondi osaku ja ootab, kuni selle hind tõuseb, ning seejärel müüb selle ja teenib kasumit. See meetod sobib algajatele, kuid peate olema valmis usaldama raha maaklerile. Minimaalne summa on 1 tuhat 🪙.

Eelised: vahendustasu puudumine, passiivse sissetuleku saamise võimalus. Puudused: sõltuvus välistest teguritest (börsituru tingimused). See võib hõlmata isegi väikest varade mitmekesistamist.

riskifondid

Riskifondid on hiljuti (Euroopa riikidega võrreldes) vähearenenud instrument mitmel põhjusel:

õigusliku raamistiku puudumine;
kogenud ekspertide puudumine;
vähearenenud aktsiaturg.

Riskifondide töö olemus on sarnane investeerimisfondidega. Erinevus seisneb selles, et investor saab raha kätte väärtpaberitega spekuleerides (kupongid, dividendid) – otseinvesteeringud avavad rohkem võimalusi. Kasumi suurus ja ka riskide arv on suurem.

Milliseid vigu on oluline vältida

Ettevõttesse investeerimiseks ja tulu saamiseks peate kõrvaldama tõenäolised riskid. Räägime levinud vigadest, mida investor praktikas teha võib.

Viga nr 1. Toode on mõeldud väikesele vaatajaskonnale. Enamik investoreid osaleb projektides, mille kasumlikkus ületab 10X. Väga spetsialiseerunud turu jaoks kohandatud ideed toovad minimaalse arvu kliente. Sellest tulenevalt ei too nad 2, maksimaalselt 3 aasta jooksul palju tulu. Investorit ei tohiks selline ärikäsitlus huvitada, ta eelistab leida niši suurel turul.
Viga nr 2. Vähemehitatud meeskond. Enne raha paigutamist on oluline uurida meeskonna koosseisu, vaadata juhtimisotsuseid. Pädevuse puudumisel saab tagasi. Probleemi lahenduseks saab inimese otsimine "kaasasutaja" (loe – kaasomaniku) ametikohale. Te ei tohiks loota töötajate tööle, nad ei võitle publiku kaasamise eest.
Viga nr 3. Puudulik asjatundlikkus. Ettevõtlusse investeerides tuleks arvestada pädeva eksperdi arvamusega – ta peab kinnitama, et toode on tõesti konkurentsivõimeline, lahendab konkreetse probleemi ja saab olema populaarne. Näiteks Iisraelis investeerivad ettevõtlusse üle 35-40-aastased mehed, kellel on kogemusi suurettevõtetes erinevatel ametikohtadel ja kes on kursis valdkonna probleemidega.
Viga nr 4. Pole ainulaadne toode. Iga teine ärimees väidab, et tema toode on ainulaadne – tegelikult selgub, et see pole nii. Ebameeldivate vahejuhtumite vältimiseks tuleks taastada usaldus investori vastu, tunda äriidee tugevaid ja nõrku külgi ning mõista, milline info on konkurentidel. Kasuks tuleb oma kaubanduspakkumine.

leiud

Majanduslik olukord paneb muretsema isiklike säästude pärast. Ettevõtlusse investeerimine on suurepärane valik elatise teenimiseks. Peaasi on meeles pidada, et raha peab töötama. Ärge kartke investeerida viisil, mis toob tulu.

: kakzarabotat.net