Мрія кожної працюючої людини – отримувати прибуток без щоденної багатогодинної праці. І це бажання цілком реальне. Щоб стати інвестором, достатньо поринути у світ фондового ринку та навчитися відчувати вигідні ніші для вкладень.

Пасивний дохід – прямий шлях до фінансової незалежності. При грамотному підході він може стати не тільки приємним збільшенням до основного доходу, але й повністю забезпечувати вас вже через кілька років. Давайте розберемося, як заробити на інвестиціях, з чого починати вивчення фондового ринку і чи існує безпрограшна схема примноження грошей.

Навіщо інвестувати гроші у цінні папери?

Ще 5 років тому джерелом пасивного доходу працюючої людини були банківські внески. Але результативність у них невелика, вони виправдали себе як спосіб зберегти гроші. І навіть вигідні відсотки (за минулими мірками) не принесли б стільки прибутку, скільки зараз отримують інвестори-початківці.

Однак цей спосіб має низький рівень ризику: у разі банкрутства банку, вкладники можуть повернути до 1,4 млн. 🪙 Втрати при роботі на фондовому ринку ніхто не відшкодує. Але це не привід відмовлятися від вивчення та взаємодії з фінансовими інструментами (цінними паперами).

Найпростіший спосіб отримати початківцю інвестору перший дохід – купити цінні папери і, дочекавшись підвищення вартості, продати їх. Наприклад, якщо ви вклали 10 тисяч в покупку акцій, то за рік роботи мінімальний прибуток складе 20 тисяч (3-4% з вкладень на тиждень). Потрібен лише доступ в Інтернет, 15 хвилин на день на вивчення новин зі світу фінансів та інвестицій, вільні гроші.

Як заробити на інвестиціях – Основні фінансові інструменти

Розглянемо кілька важливих понять:

Акції – цінні папери, що свідчать про право власності їх власника на частку в компанії. Купуючи їх, інвестор стає пайовим власником (хоч і невеликої частини). Вони закріплюють право людини отримання дивідендів (частини прибутку акціонерного товариства).
Облігація – боргова розписка, видана за вкладені в компанію (або держава) гроші, що дає право на отримання певного доходу в майбутньому (невеликі відсотки від її номінальної вартості).
Вексель – письмове грошове зобов’язання позичальника перед особою, якій видано цей папір. Стабільний фінансовий інструмент, що приносить невеликий, але гарантований прибуток. Безпосередньо придбати векселі не можна, тільки через покупку паїв ETF FXTB (короткострокові державні облігації США).
Паї – цінні папери, що дають право на володіння акціями кількох компаній.

Паї – це частки пайового інвестиційного фонду, портфеля, що об’єднує гроші різних інвесторів.

Де починати інвестувати?

Заробляти на інвестиціях, здійснюючи угоди купівлі-продажу фінансових документів, необхідно на спеціалізованому торговому майданчику – фондовій біржі. Вона дозволяє віддалено вкладати гроші у цінні папери, відстежувати динаміку вартості та продавати їх за ринковою ціною.

Зараз платформа існує онлайн, для доступу потрібен смартфон або ноутбук та відкритий індивідуальний інвестиційний рахунок. Між інвестором та фондовим ринком існує посередник – брокер, банк або інвестиційна компанія. Вони забезпечують доступ фізичних осіб до фінансових угод.

Увага! Інвестувати через фондову біржу безпечніше та простіше, ніж займатися позабіржовою торгівлею. Система на майданчику контролюється федеральними органами, тому порушення з боку підприємств та інвесторів неприпустимі. Отже, фізична особа захищена від угод із шахраями, від ризику втратити вкладені гроші.

Як заробити на інвестиціях? – У що вкладати гроші?

Основні російські біржі – Санкт-Петербурзька та Московська. Столична фондова біржа дозволяє продавати-купувати цінних паперів, валюту, дорогоцінні метали, опціони, продовольчі товари, ф’ючерси.

Опціони – фінансовий інструмент, що дає право покупцю на придбання або продаж активу в будь-який час за раніше встановленою ціною. На відміну від ф’ючерсів, зобов’язує виконання умов лише продавця.

Ф’ючерси – той самий інструмент, але зобов’язує обидві сторони (покупця, продавця) купити та продати актив за погодженою раніше вартістю.

Санкт-Петербурзька фондова біржа надає доступ до ринкових операцій із сировиною (продукти нафтопереробки, деревообробної промисловості, сільського господарства) та ф’ючерсами.

На фондовий ринок цінних паперів випускають емітенти. Ними можуть бути підприємства, держава або її окремі суб’єкти. Подібна операція дозволяє залучити великі гроші для розвитку проектів із доходом для інвестора.

З чого починати і чи можна новачкові заробити гроші?

Досягти значного результату та заробити гроші на інвестиціях вже в перший рік реально. Потрібно лише грамотно підійти до питання. Починати слід із визначення:

Розмір вкладення. Початківцю інвестору на етапі навчання не варто вкладати суму, вище 100 тисяч 10 тисяч – оптимальні гроші, щоб вивчити систему фондових бірж і навчитися інвестувати. Теоретично можна почати і з 1000, якщо як брокер виступає банківська організація. Вони беруть низьку комісію за операції (наприклад, Тінькофф стягують 0,025-0,3% за угоду). Відповідно показник прибутковості високий.
Види торгівлі: самостійна чи посередницька. Залежно від суми вкладення та бажання вивчити обрану нішу, можна інвестувати самому або укласти договір із професіоналами. Але остаточне рішення щодо угод залишається за власником. У співпраці з ПІФами інвестор отримує дохід, але не може самостійно розпоряджатися активами.

Докладніше про брокерів та ПІФів

Щоб самому заробляти на інвестиціях, потрібен час для вивчення фінансового інструменту, аналізу статистики та економічної ситуації. Щоденний огляд біржових зведень, стану компаній та динаміки цін – основна робота інвестора, що безпосередньо впливає на його дохід. Якщо вдаватися до подробиць не хочеться, слід укласти договір з професіоналом, який проводитиме угоди за вас. Ризик нижче, можливість прибутку висока.

Важливо! Співпраця з брокерами передбачає, що власник цінних паперів озвучує рішення, а брокер їх виконує. Робота з довірчими особами побудована за тією ж схемою, але вони продають, купують акції без попередження інвестора. Зняти з себе відповідальність за рішення щодо фінансових угод допоможе співпраця з ПІФами.

ПІФ або пайовий інвестиційний фонд – портфель, що об’єднує гроші від різних інвесторів для спільної купівлі облігацій та акцій. Простіше кажучи, вкладаєте суму, а їй розпоряджаються майстри.

Які бувають ПІФи?

Для початку роботи з пайовим інвестиційним фондом інвестор має придбати в ньому частку. Пай підлягає купівлі, продажу та закладенню. Керує грошима, зібраними з усіх учасників фонду, керуюча компанія. За нею залишаються рішення про угоди, які здійснюються в рамках портфеля.

При створенні ПІФів заздалегідь визначається ніша, в яку будуть інвестувати: облігації, акції, антикваріат, іноземна валюта. Для отримання більшого прибутку напрями поєднують. У фондах, організованих професійних інвесторів, високий ризик, дохід; для некваліфікованих вкладників ризик та дохід менший.

ПІФи також поділяються на:

відкриті (продаж та купівля паїв доступна у будь-який день року);
інтервальні (операції з паями доступні 3-4 рази на рік);
закриті (купівля лише на рік створення фонду, продаж у рік розформування).

Для інвестора, який не готовий вкладати великі гроші, підходять відкриті ПІФи. Інвестувати можна хоч 1000 🪙 терміном від 1 року.

Як заробити на інвестиціях – Грамотна стратегія

Стратегія визначає вашу поведінку на фондовій біржі: що купуєте і продаєте, чи готові піти на ризик, що впливає на остаточне рішення. Вона потрібна і для самостійної роботи, і для співпраці з довірчою особою.

Три основних питання, що утворюють інвестиційну стратегію:

Куди (у які активи) вкладати гроші?
На який термін (рік, 5 років)?
Який максимально прийнятний відсоток збитків?

Приклад: активи – акції великих багатьох компаній (Газпром, Ощадбанк, Тінькофф). Термін вкладення – 2 роки. Розмір збитку – 25%. Якщо ціна на акції впала до 25% і більше, активи негайно продаються (попри те, що 2 роки ще не пройшли).

Аналогічно обговорюється стратегія з брокером чи довірчою особою. Попередня установка кордонів знижує ризик втрати прибутку із збереженням початкової суми вкладення.

Важливо! Перед вибором виду активів вивчіть інвестиційні прогнози, почитайте думку трейдерів, брокерів. Перегляньте динаміку цін на акції різних компаній за кілька років.

Вибір брокера: Тінькофф Інвестиції

Як же заробити в Тінькофф Інвестиціях? Досить просто. Компанія підтримує інвестора-початківця, надаючи доступ до безкоштовного курсу «А як інвестувати». Він включає 9 лекцій, тестові завдання та підсумковий іспит. У ньому розглядаються основні поняття, розміри податкових оподаткування, правила роботи на біржі та принципи зниження ризику.

Починати інвестувати потрібно з відкриття інвестиційного рахунку. Клієнту потрібна дебетова карта: якщо вона є, документи підписуються онлайн, якщо ні, картку доставляють працівники організації.

Тінькофф пропонує низький відсоток комісії за фінансові операції (продаж акцій, облігацій): 0,025-0,3%. Комісія за поповнення обслуговування рахунку не стягується. Мінімальної суми вкладення немає, при підключенні функції Інвесткопилка з картки автоматично переводяться невеликі відрахування на ваш рахунок, інвестуючи гроші в портфелі Тінькофф Капітал.

Що купувати?

Як заробити в Тінькофф Інвестиціях, не маючи досвіду? Вивчіть електронне видання Тінькофф Журнал, де професійні трейдери діляться прогнозами, ситуацією на інвестиційному ринку. Наочно показують динаміку цін на акції багатьох багатьох, іноземних компаній.

Також платформа надає безкоштовного помічника – робота-порадника. Програма схвалена Центральним банком РФ, що працює на основі введених даних клієнта. Необхідно відповісти на 6 питань, вказавши бажану суму вкладення, та система збере індивідуальний інвестиційний портфель. Відмінний спосіб для старту у цій ніші.

Можна починати інвестувати у готові портфелі, які забезпечують гарантований дохід. Вартість від 30 тисяч 🪙, повна окупність за рік.

Увага! Непрофесійному інвестору отримати прибуток складніше. Щоб збільшити дохід, купуйте цінні папери як багатьох, і іноземних підприємств.

Які акції найприбутковіші?

Аналітики Тінькофф Інвестиції регулярно публікують статистику з графіками, таблицями за кілька років. Інвестору-початківцю спочатку доведеться нелегко, але подібні зведення допомагають збільшити прибутковість і визначитися з подальшим планом дій.

Згідно зі звітом за 6 місяців 2021 року, високий відсоток зростання зафіксований у акцій:

«Северсталь» – 22,65% прибутковості;
«Crocs Inc» – 54,67% прибутковості;
«Дитячий світ» – 9,58% прибутковості;
«Сбербанк» – 9,21% прибутковості;
"Bank of America Corp" – 18,36% прибутковості;

Вигідні облігації: «ПІК-Корпорація випуск 2» – 8,4% прибутковості за 40 місяців; «КІВІ випуск 1» – 8,88% прибутковості за 26 місяців.

Лідери зростання серед багатьох підприємств за кілька років (за даними медіахолдингу РБК): «Білуга» (+179,6%), «TCS Group» (+87.9%); "ЯТЕК" (128,1%), "Вар’єганнефтегаз" (95,2%). Різке, незрозуміле зростання цін відбулося на акції «Казаньоргсинтез», де дохідність перевищила 50%.

Увага! Дані мають інформативний характер, не гарантують прибуток у майбутньому.

Вибір брокера: ВТБ Інвестиції

Як же заробити на ВТБ Інвестиціях? Алгоритм аналогічний брокеру Тінькофф, для користувача також розроблено мобільний додаток, в якому здійснюються угоди.

Інвестувати можна самому або скористатися послугами досвідченого трейдера, аналітиків та робота-радника. Фінансові операції відбуваються на двох майданчиках: Санкт-Петербурзькій, Московській біржах. Робот-помічник за бажанням збере індивідуальний портфель, заснований на кількості грошей, що вкладаються, цілях клієнта.

Як і Тінькофф, ВТБ надає аналіз поточної економічної ситуації, інвестиційні прогнози професійних трейдерів. Таблиці, статистика, графіки – все, що допоможе знизити ризик та збільшити дохід.

Брокерська комісія за фінансові операції – 0,05%, 0,01% від самої біржі. Ведення, обслуговування рахунку безкоштовно. Для клієнтів банку надається пільговий курс обміну іноземної валюти.

Із чого починати інвестувати?

Щоб заробляти на інвестиціях у ВТБ, необхідно відкрити брокерський рахунок: в офісі банку (потрібний лише паспорт), на сайті ВТБ-Онлайн або у додатку «ВТБ Мої Інвестиції». Стати клієнтом банку можна також онлайн, заповнивши заявку та надавши особисті дані.

Угоди ведуться через мобільний додаток. Воно дозволяє продавати, купувати цінні папери, збирати портфель або купувати готовий. Але вкладати в нього можна від 50 тисяч. Комісія за виведення грошей (до 300 тисяч 🪙 на місяць) не стягується.

Для кваліфікованих інвесторів брокер відкриває доступ до позабіржового закордонного ринку. Там представлені найбільші іноземні підприємства та різноманітні фінансові інструменти. У тих, хто має на рахунку 10 млн. 🪙, є можливість скористатися послугами особистого радника (240-300 тис. на рік). Він гарантовано збільшить прибуток клієнта, знизивши можливий ризик.

Як заробити на інвестиціях та скільки можна заробити?

Дохід у цій ніші не обмежений і безпосередньо залежить від суми вкладення. Важливо ні скільки грошей ви витратили на початку, а скільки вкладаєте у процесі інвестування. Починайте із простих фінансових інструментів, купуйте вигідні (стабільні) акції.

Підрахувати точний прибуток неможливо, оскільки показник залежить і від дій інвестора, і від динаміки цін на фондовій біржі. Але через 2-3 місяці ви гарантовано отримаєте 2-4 тис. 🪙 та 15-20 тисяч після року інвестування.

Щоб досягти пасивного доходу в 50-60 тисяч 🪙, необхідно поповнювати портфель цінними паперами, а зароблені гроші вкладати (реінвестувати) у нові активи. Потрібно набратися терпіння, адже робота інвестора – не лотерея, а результат продуманої стратегії.

Зрозуміти, скільки можна заробити на акціях, допоможе простий приклад. 10 акцій «Сбербанк», куплених за ціною 302,27 🪙, з доходом 42,97% за рік принесуть власнику 1300 🪙 (при стабільній динаміці).

Скам-проекти у мережевому бізнесі

Термін «скам» у сфері бізнесу сприймається як проект шахраїв, аферистів. Підприємства потрапляють під цю категорію, коли порушують графік виплат, не виконують обов’язки перед інвесторами, співробітниками, партнерами.

У колі інвесторів «скам» – фінансова піраміда, інвестиційний хайп-проект. Такий бізнес існує лише за рахунок вкладень інших, адже власного товару вони не мають. Їх характерний стрімкий зліт (у перші 2 роки), що закінчується банкрутством. Не існує більше 5 років.

Завдання керівників подібних проектів – залучити інвестора, використовуючи як спосіб просування матричний тип маркетингу. Коли приплив доходу припиняється, фірму закривають.

Як зрозуміти, що у проекту виникли проблеми:

збої у роботі офіційного сайту;
представники компанії заявляють про технічні проблеми (ускладнюючи процес виведення грошей);
вклади заморожуються, гроші переводять у резервний фонд.

Якщо ознаки «скама» в наявності, потрібно негайно виводити дохід із проекту.

Помилки інвестора-початківця

Не слід купувати активи за гроші, взяті в кредит. У вашому розпорядженні мають бути вільні гроші, з урахуванням наявної «подушки безпеки» та відкладеного капіталу на непередбачені витрати. Ви повинні бути впевнені, що ви можете втратити вкладення без шкоди для свого бюджету.

Самостійне інвестування передбачає ґрунтовну підготовку. Пройдіть навчання, познайомтеся з корисною літературою:

Джон Мерфі "Візуальний інвестор";
Вільям Бернстайн "Маніфест інвестора";
Бенджамін Грем "Розумний інвестор";
Джон Ротчайлд «Метод Пітера Лінча. Стратегія та тактика індивідуального інвестора».

Не лякайтеся динаміки зростання цін на акції (особливо з довгостроковою перспективою 2-3 роки). Це стандартна ситуація для фондових бірж. Встановіть власну межу збитку та орієнтуйтесь на його відсотковий показник.

Увага! Не вірте обіцянкам про високий відсоток доходу. 400-500% – неприродні показники зростання.

Корисні матеріали для отримання першого прибутку від інвестування

Починати вкладати гроші у біржу слід після проходження навчання та ознайомлення з базовим матеріалом.

Книги: Філіп Фішер «Звичайні акції та незвичайні доходи»; Адам Сміт "Гра на гроші"; Вільям Ф. Шарп "Інвестиції"; Володимир Савенок «Ваші гроші мають працювати».

Курси: "Шлях інвестора" Московська біржа; «Абетка фінансів» Лекторіум; «Акції та облігації» Khan Academy; "Школа інвесторів" ВТБ; "Інвестиції для початківців" Фінаріум; "Фінансові інструменти для приватного інвестора" Coursera; "Інвестиції 101" БКС; "Легкий старт" Відкриття Брокер.

YouTube-канали: "Альт-інвест" (курс лекцій); "Гроші не сплять"; "Маша інвестує"; «Нотатки мільйонера»; "Фінансова незалежність"; «Мільйонер із Trueщеб»; "InvestFuture"; «Дмитро Солодін»; "Трейдер Євген Чорних"; "Шкідливий інвестор".

Telegram-канали: «Блог лінивого інвестора»; "Економіка"; "Теза"; «Дохід»; "Фінансовий радник"; "Лимон на чай"; "Тінькофф Журнал".

Починати заробляти на інвестиціях можна з 1000 🪙, а за рік вивести прибуток у розмірі 20-30 тисяч 🪙. Не варто боятися торгів на біржах, адже корисного матеріалу достатньо, щоб навчитися працювати з цінними паперами. І не важливо, скільки становив перший внесок, головне поступово поповнювати брокерський рахунок та отриманий за перший рік прибуток реінвестувати у нові активи.

Джерело запису: kakzarabotat.net