O que é margem: tipos de margem + como ganhar

O que é margem? Margem é um termo europeu que se tornou amplamente utilizado na economia global. É usado por seguradoras, banqueiros, comerciantes, economistas de indústrias manufatureiras.

Margem é a diferença entre o custo de um produto e seu preço final. Além disso, esse indicador pode ser chamado de lucro bruto ou margem. São calculados em termos absolutos (dólares, 🪙, euros) e em percentagem.

Cálculo

A fórmula de cálculo desse indicador nas economias ocidental e estadual é diferente. Na Europa, propõe-se calcular a margem da seguinte forma:

M = Lucro da venda / Preço de venda x 100%

Economistas do espaço pós-soviético colocam o valor do custo na fórmula:

M u003d Preço de venda – Custo / Preço de venda x 100%

Atenção: margem positiva é de 30% para indústrias com bens tangíveis. Para o setor financeiro, o número é de 20%.

Tipos de margem

Numerosos ramos do comércio têm diferentes definições do termo.

Mas para entender o que é margem e como o indicador difere para cada negócio específico, vamos ver os tipos de margem. Não há nada complicado aqui, então não se assuste com antecedência. Vamos explicar literalmente nos dedos.

Bruto ou "Margem de Lucro Bruto"

Essa visão mostra a receita restante da empresa após a dedução dos custos diretos de produção da receita total.

M = Lucro Bruto/Receita x 100%

O lucro bruto consiste na receita menos o custo de produção.

Margem traseira

Back margin é o lucro da empresa recebido de promoções, eventos de desconto e programas de bônus.

Ou seja, não é uma margem constante. Ela é estimulada por fatores externos e cresce junto com o lucro da empresa. Mas esta é uma maneira verdadeiramente lucrativa de desenvolver um negócio de commodities.

Margem de variação

Prazo de troca – valor recebido ou gasto pelos participantes de negociação de acordo com as mudanças do mercado. O ajuste do valor dos passivos monetários é calculado para apenas uma posição.

Para um cálculo simples do indicador, são usadas calculadoras online prontas. Recebeu o uso máximo no mercado Forex.

Alavancagem em Forex

Os corretores de Forex usam o termo negociação de margem. Um trader opera no mercado com fundos emprestados, pelos quais é cobrado um depósito de segurança.

A diferença de um empréstimo simples é que o valor do empréstimo excede a garantia em 10 a 500 vezes.

A alavancagem atinge uma proporção de 1:500. Os terminais de negociação online oferecem dois indicadores que formulam a estratégia futura do trader: margem livre, nível. O primeiro termo refere-se ao valor livre na conta disponível para abertura de novas posições de negociação. A segunda é a relação do valor da conta em relação ao indicador de margem. Calculado em porcentagem.

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Bancário ou "margem bancária"

O que é uma margem do tipo banco, os economistas dos departamentos de crédito sabem melhor. O termo significa a diferença entre as taxas das operações ativas e passivas.

Ou entre taxas de empréstimo e de depósito. Calculado como uma porcentagem, depende dos termos do empréstimo, depósitos e taxas de juros atuais.

Juros líquidos

Iniciantes no negócio financeiro muitas vezes confundem com o setor bancário. Representa o valor da eficiência do banco. Os dados sobre o valor da margem de juros líquida são colocados em domínio público nos sites das instituições financeiras e são usados ​​na decisão de abrir novas contas. Calculado:

M = (receita de taxas e comissões – despesas de comissão) / ativos de ganho do banco

Operacional ou "Margem de lucro operacional"

Para calcular a rentabilidade da produção por um 🪙 (dólar, euro), é utilizada a margem operacional.

É usado para avaliar a lucratividade econômica de uma determinada empresa. Mostra a relação entre o lucro operacional e o lucro da empresa. Calculado em porcentagem.

Atenção: Economistas habilidosos podem manipular facilmente os indicadores operacionais, ocultando parte dos custos e inflando artificialmente o indicador de margem.

Outros tipos

Dezenas de variantes do termo são usadas dependendo do tipo de atividade da organização. Por exemplo, no negócio de investimento há empréstimos de margem.

Usado para estimar a receita futura no campo da inovação. Mostra a relação entre o custo de um novo produto (estimado) e o valor do empréstimo desejado. E o valor da garantia de margem mostra a diferença entre o valor da garantia e o empréstimo concedido pelo banco.

A diferença entre margem e lucro

Conceitos semelhantes levam os traders não profissionais a um beco sem saída. Para entender as sutilezas, é preciso lembrar que o lucro mostra o resultado final das atividades da organização no setor financeiro. A margem é apenas a diferença entre os indicadores individuais.

O lucro final leva em consideração todas as perdas, despesas imprevistas incorridas durante a produção, venda de mercadorias. A margem é usada para prever ganhos futuros. A fórmula de lucro inclui os seguintes indicadores:

Lucro u003d receita – custo – despesas de vendas e administrativas – despesas de juros – despesas não realizadas e outras + receita a taxas de juros + outras receitas e receitas não realizadas

Qual é a diferença com a marcação?

A margem leva em conta lucro e custo, e a margem: lucro e o preço das mercadorias. Por exemplo, o preço de compra de um determinado produto foi de 2.000 rublos e foi vendido por 3.000 rublos. Os cálculos ficarão assim:

H u003d (3000-2000) / 2000×100% u003d 50%

M u003d (3000-2000) / 3000×100% u003d 33,33%

Importante: o valor da margem comercial pode ultrapassar 100%, dependendo do tipo de produto/serviço/transação financeira. O indicador de margem nunca excede 100%, caso contrário os cálculos foram realizados incorretamente.

Conclusão

A margem de produção é usada para analisar a eficácia de trazer um novo produto ao mercado. Se as receitas de vendas esperadas forem altas e a margem for baixa, o custo de produção "consome" todos os lucros. Não adianta fazer novos produtos.

Se estamos falando de negociação de câmbio em Forex, este indicador permitirá que você avalie os riscos de investir em uma determinada operação. Para os cálculos, você deve usar calculadoras de ações que levem em consideração as flutuações do mercado e os possíveis riscos.