💡 ICO: czy warto inwestować? Jak zrozumieć, kiedy jest to opłacalne 💰
Ostatnio coraz większą popularnością cieszą się pojęcia „ kryptowaluta “, Bitcoin, ICO, tokeny itp. I choć większość ludzi przynajmniej powierzchownie zna kryptowaluty i Bitcoin, ICO to stosunkowo nowa koncepcja. Spróbujmy to rozgryźć.
Co to jest ICO
Przede wszystkim ICO to stosunkowo nowa forma pozyskiwania środków na projekty związane z kryptowalutą. Skrót ICO (Initial Coin Offers) dosłownie oznacza „pierwszą emisję monet”. Monety oznaczają w tym przypadku wirtualną walutę, a właściwie tokeny, pewne „tokeny” wydawane przez firmy. Te „tokeny” lub tokeny są kupowane za kryptowalutę, a ich cena wzrasta, jeśli projekt zakończy się sukcesem.
Firmy postrzegają ICO jako dobry sposób na szybkie otrzymanie inwestycji w swoje projekty. Koszty w tym przypadku należą do najniższych.
Inwestorzy postrzegają ICO jako inwestycję wysokiego ryzyka, która może przynieść imponujące zyski w krótkim czasie.
Przeprowadzenie ICO: jak to działa
- W pierwszym etapie firma (a nawet grupa osób niezrzeszonych w spółce) publikuje wstępną zapowiedź, umieszcza w Internecie prezentację swojego projektu i „próbuje wody”. Ten etap ma pomóc zrozumieć, jak inwestorzy zareagują na pomysł firmy i pozwala ocenić, czy ludzie zainwestują pieniądze.
- Jeśli pierwszy etap przebiegł pomyślnie, firma idzie dalej – publikuje rozszerzone informacje o swoim projekcie, udostępnia White Paper, mapę drogową, która zawiera plan rozwoju, ramy czasowe, historię zespołu itp. Jednocześnie firma emituje tokeny (właściwie monety nowej kryptowaluty, które mogą kosztować różne realne kwoty). Tokeny są oferowane do zakupu każdemu, podobnie jak akcje.
- Kiedy firma publikuje informację o projekcie, potencjalni inwestorzy dowiadują się o tym na specjalistycznych platformach ICO. Ludzie zapoznają się z informacjami i traktują startup jako miejsce na swoje inwestycje.
- Inwestorzy ufający tej firmie inwestują pieniądze, w tym celu kupują wyemitowane tokeny za kryptowalutę. Najczęściej do zakupów wykorzystuje się bitcoiny (Bitcoin) lub eter (Ethereum). Czasami tokeny są również kupowane bezpośrednio za pieniądze fiducjarne (rządowe).
- Całość zebranej kryptowaluty wysyłana jest na specjalny adres publiczny. Cały proces zbierania pieniędzy może trwać od kilku dni do kilku miesięcy.
- Kiedy ICO dobiegnie końca, tokeny będą przedmiotem obrotu na giełdach. Na tym etapie kształtuje się ich cena w zależności od podaży i popytu.
- W zależności od powodzenia pomysłu, tokeny rosną lub spadają – odpowiednio dla inwestorów oznacza to zysk lub stratę.
Co to jest biała księga i plan działania
Pojęcia „Białej Księgi” i „mapy drogowej” należą do najważniejszych przy zakupie tokenów. To właśnie po przeczytaniu tych dokumentów inwestorzy często podejmują decyzję o zainwestowaniu swoich pieniędzy, czy też nie.
Biała Księga to dokument szczegółowo opisujący istotę projektu; zawiera cele, biznes plan, specyfikę produktu, szczegółowe analizy i inne powiązane rzeczy. Biała Księga powinna bardzo dobrze opisywać projekt i dawać pełny obraz. Dokument ten nie powinien zawierać niepotrzebnej wody; bardziej przypomina dokumentację techniczną. Jeśli wygląda bardziej jak broszura reklamowa niż dokumentacja, powinieneś zachować ostrożność, prawdopodobnie próbują zamydlić ci oczy.
Mapa drogowa to kompletny plan realizacji projektu ze wszystkimi etapami i terminami. Czasami daty nie są określone konkretnie, zalecana jest jedynie kolejność działań. W planie działania bardzo ważne jest zwrócenie uwagi na cele – powinny być one realistyczne i osiągalne, ale jednocześnie ambitne.
ICO i IPO
Skrót IPO (Initial Public Offer) jest dobrze znany wszystkim inwestorom giełdowym i oznacza „pierwszą ofertę publiczną akcji”. Koncepcja ICO może wydawać się dość bliska IPO i nie bez powodu, ponieważ zasada ICO została skopiowana z tego modelu. Ale istnieje wiele podstawowych różnic:
Cena
Dla firm uruchomienie ICO jest średnio 10-20 razy tańsze. Jeśli wejście do IPO wymaga średnio 200 tysięcy dolarów, to wejście do ICO kosztuje tylko 10-20 tysięcy dolarów.
Okres zwrotu inwestycji
Okres zwrotu inwestycji jest znacznie krótszy. W przypadku IPO inwestycje będą przynosić efekty przez wiele lat – średnio będzie to od 5 do 10 lat. W ICO inwestycje zwracają się szybciej, średnio do 5 lat.
Brak kontroli
Inwestując w systemie IPO, nabywa się akcje, a akcje stanowią udział w spółce, a co za tym idzie możliwość kontroli – od drobnego głosu po pełną kontrolę w przypadku posiadania pakietu kontrolnego. Tokeny w ICO (tokeny ICO) nie dają takiej możliwości; można je wykorzystać jedynie na dwa sposoby – sprzedać poprzez giełdę lub wymienić na usługi firmy, od której zostały zakupione.
Żadnych dywidend
Kolejną zaletą akcji jest coroczna wypłata dywidendy. Tokeny nie dają takiej możliwości.
Niski próg wejścia dla inwestorów
Prawie każdego stać na inwestycje w ICO – firmy specjalnie ustalają koszt jednego tokena na bardzo niskim poziomie, często poniżej 1 dolara. Dzięki temu możesz inwestować dosłownie odrobiną darmowych pieniędzy. Przy IPO sytuacja jest odmienna – minimalny próg jest wyższy, często do tego stopnia, że na inwestycje stać tylko dużych inwestorów.
Prostota
Wejście na giełdę dla spółek i sam proces inwestowania w tę spółkę nie są łatwymi zadaniami. W ICO te same kroki są prostsze; możesz zainwestować w projekt za pomocą kilku kliknięć.
Wejście na rynek
Możliwość wejścia na rynek na różnych etapach projektu. Podczas pierwszej oferty publicznej fundusze są zbierane po tym, jak sprawdziły się już na rynku i zyskały dobrą reputację. Oczywiście nie udałoby się to, gdyby firma miała tylko plan. Projekt może wejść do ICO na każdym etapie – od planu po gotowy produkt. To ustępuje miejsca start-upom.
Zbiórka określonej kwoty
Kolejna ważna różnica. Podczas IPO spółki starają się zebrać jak najwięcej pieniędzy w wybranym okresie. W ICO najczęściej (choć nie zawsze) pobierana jest z góry stała kwota na projekt.
Zalety ICO dla inwestorów
Jakie powody głównie zachęcają ludzi do inwestowania w projekty ICO:
Możliwość wysokich zysków. Projekty ICO mogą przynieść inwestorom bardzo imponujące zyski – i nie mówimy tu nawet o dziesięcio- czy dwudziestokrotnym wzroście. Korzyść może sięgać 10 000%, w rzadkich przypadkach nawet 100 000% i więcej. Możliwość szybkiego zysku. Pomimo tego, że wspomnieliśmy już wcześniej o okresie do 5 lat na zwrot inwestycji, pierwszy zysk może przyjść znacznie szybciej – już w pierwszym tygodniu. Anonimowość. Kupując tokeny, możesz nie być w stanie się zidentyfikować. Wielu uważa to za poważną zaletę ICO. Minimalna inwestycja. Jak już powiedzieliśmy, wiele firm sprawia, że koszt jednego tokena wynosi mniej niż 1 dolara, a czasem nawet mniej niż 0,01 dolara. Przy takich cenach inwestować może każdy; jest to dobry sposób na spróbowanie swoich sił.
Wady ICO dla inwestorów
Jak każda inwestycja, i tutaj można doszukać się poważnych wad.
Oszustwo. Całkiem łatwo jest opublikować informację o projekcie w ICO, nie mając najmniejszej ochoty go faktycznie wdrożyć. Oszuści tworzą fałszywy projekt, zabierają pieniądze i znikają. Trudno jest odróżnić takie projekty od prawdziwych jedynie na podstawie dokumentacji. Wysokie ryzyko. Oprócz oszustw istnieje duże ryzyko, że projekt blockchain, w który zainwestowałeś, po prostu nie wystartuje. Mniej niż 10% projektów kończy się sukcesem. Całkowity brak gwarancji prawnych. Na całym świecie ustawodawstwo nie zostało jeszcze dostosowane do regulowania sfery ICO.bierzesz na siebiecałe ryzyko.