Czy naprawdę można zarobić na inwestycjach?
1 Inwestowanie nie zastąpi Twojej pracy
Pierwszą rzeczą, którą musisz zrozumieć, jest to, że inwestowanie nie jest łatwymi pieniędzmi!
Ludzie, którzy chcą szybko, szybko, a teraz nie powinni inwestować, ponieważ prawdopodobnie kupią dużo śmieciowych akcji, z nadzieją na szybki i silny wzrost. Inwestowanie jest dla pacjenta.
Odpowiedni zwrot z Twojego portfela, na który możesz liczyć, to 15-30% rocznie i nie więcej.
W rzadkich przypadkach możliwy jest wzrost o 50% lub więcej, ale zwykle dotyczy to małych portfeli, które miały szczęście zainwestować w czasie kryzysu i kupić dobre akcje za pomocą wypłaty.
Aby zarabiać około 500 tys. na kwartał (3 miesiące) na samych inwestycjach, trzeba mieć portfel o wartości 8 000 000, więc nie będziesz mógł wchodzić w inwestycje na samą ambicję, jest to długi i żmudny okres, który wymaga wielu lat oszczędności, chyba, że jesteś córką oligarchy.
2 Korzyści z inwestycji w dłuższej perspektywie
Najbardziej poprawnym podejściem do inwestowania jest traktowanie inwestycji jako inteligentnej skarbonki. Nawet jeśli Twój zysk wynosi tylko 10% rocznie, jest to już lepsze niż trzymanie pieniędzy w banku iz pewnością lepsze niż trzymanie pieniędzy we własnej szafie.
3 Podejście do reinwestycji
Idealny model wygląda tak:
Masz 100 tys., co roku rosną one o 20% w Twoim portfelu inwestycyjnym i co roku je reinwestujesz, „przebudowując" portfel na nowy, by w kolejnym roku uzyskać 20% z nowej kwoty 120 tys.
Ale w rzeczywistości na pewno tak nie wygląda!
Przyjrzyj się uważnie fragmentowi z mojego portfela inwestycyjnego. Co widzisz? Tracisz portfel?
Nie ważne jak!
Mogę teraz osiągać zyski na akcjach Apple i uzyskać 68 USD zysku netto – 0,25% prowizji.
Ale w tej chwili wiele innych akcji jest na wyczerpaniu. Czy to oznacza, że portfel jest nieopłacalny? – Nie!
Faktem jest, że w rzeczywistości proces reinwestycji wygląda tak: ustawiasz jedną akcję w + i masz wolne saldo. Z jednej strony wolne saldo jest dobre, ponieważ zysk został już ustalony, z drugiej strony wolne saldo to pieniądze, które nie są w pracy i trzeba się zastanowić, jakie akcje za nie kupić.
Inne akcje, które tracą, nie powinny Cię szokować. Prędzej czy później odrosną, to tylko kwestia czasu. Aby być tego pewnym, musisz starannie wybrać spółkę, której akcje zamierzasz kupić. Najważniejszą rzeczą jest nie kupowanie złomu. Przeczytasz o nich poniżej.
4 Jak nie kupować śmieci?
Jest kilka strategii studiowania firmy, opowiem o zasadach, którymi sam się kieruję.
Każda akcja ma swoje własne wskaźniki, takie jak P/E, Zmienność, rentowność, zadłużenie firmy i inne.
- Pierwszą rzeczą, na którą zwracam uwagę, jest trend wykresu, badam go nie w chwili (1 miesiąc), ale jego perspektywę długoterminową. Jak zmieniła się cena akcji w ciągu ostatnich sześciu miesięcy lub roku? Jeśli w momencie zakupu widzisz gwałtowny skok na wykresie, to istnieje duże prawdopodobieństwo korekty ceny na niższą. Jeśli wykres rośnie płynnie co miesiąc przez rok lub dłużej, jest to dobra inwestycja o niskim ryzyku.
- Drugi to branża firmy. Należy zrozumieć, że takie branże jak farmaceutyka i technologie IT są obecnie najbardziej dochodowe. Ale nie zawsze tak było, a sytuacja, która rozwinęła się teraz na rynku, może również radykalnie zmienić się za kilka lat. W 2021 radziłbym inwestować w te branże i preferuję je.
- Trzecią zasadą, której się trzymam, jest badanie firmy jako konsumenta. Innymi słowy, czy to dobra czy zła firma?
Weźmy na przykład Intela, który produkuje najwyższej jakości procesory do komputerów PC, procesor I-9 można kupić na rynku w szerokiej gamie w zależności od modelu, ale średnia cena wyniesie około 70-90 tys. konwencjonalnych jednostek .
A teraz przyjrzyjmy się jego konkurentowi, procesorom AMD, które produkują chipy w niczym nie gorsze od I-9, ale w średniej cenie 35-40 tys. A teraz zobaczmy, jak płynnie zmienia się wartość akcji Intela i jak AMD startuje. Wybór będzie oczywisty!
5 Czy można natychmiast wypłacić pieniądze z rachunku inwestycyjnego?
Kolejny temat, który niepokoi wielu i zawsze byłem zaskoczony i oszołomiony podobnym pytaniem.
Odpowiedź: TAK! To możliwe, ale dlaczego?
Jeśli chcesz wypłacić wszystkie zgromadzone środki z rachunku inwestycyjnego, rób to stopniowo i pamiętaj, że prawidłowa wypłata środków może zająć co najmniej pół roku. Sprzedawaj akcje z góry – wypłacaj środki. Te, które są obecnie w trakcie wypłaty, będą czekać na swoją kolej na sprzedaż.
Podsumowując tezy:
Na inwestycjach można zarobić, ale nie można ich przypisać szybkim i łatwym zarobkom, jest to stopniowy proces akumulacji i reinwestycji, liczony na okres co najmniej 3 lat. Główną zasadą odnoszącego sukcesy inwestora jest ustalanie zysków i reinwestowanie. Druga główna zasada to nie kupować kota w worku, nie kupować śmieci! Kupuj tylko te akcje, w których przynajmniej 2 z 3 podanych przeze mnie punktów są pozytywne. Przygotuj się na to, że wypłata środków z rachunku inwestycyjnego potrwa dłużej niż sześć miesięcy, więc zaplanuj tę wypłatę z wyprzedzeniem, np. jeśli potrzebujesz pieniędzy na zakup domu przez określony czas.