💡 ICO : est-ce que ça vaut le coup d’investir ? Comment comprendre quand c’est rentable 💰

Récemment, les concepts de «crypto – monnaie», Bitcoin, ICO, jetons, etc. sont devenus de plus en plus populaires. Et même si la plupart des gens connaissent au moins superficiellement les crypto-monnaies et le Bitcoin, l’ICO est un concept relativement nouveau. Essayons de le comprendre.

Qu'est-ce que l'ICO

Tout d’abord, l’ICO est une forme relativement nouvelle d’attraction de financements pour des projets liés à la crypto-monnaie. L’abréviation ICO (Initial Coin Offers) signifie littéralement «émission initiale de pièces». Dans ce cas, les pièces désignent la monnaie virtuelle, les jetons, en fait, certains «jetons» émis par des entreprises. Ces « jetons », ou jetons, sont achetés avec une crypto-monnaie et leur prix augmente si le projet réussit.

Les entreprises considèrent les ICO comme un bon moyen de recevoir rapidement des investissements pour leurs projets. Les coûts dans ce cas sont parmi les plus bas.

Les investisseurs considèrent les ICO comme un investissement à haut risque qui peut générer des bénéfices impressionnants en peu de temps.

Réaliser une ICO: comment ça marche

• Dans un premier temps, une entreprise (ou même un groupe de personnes non réunies au sein d’une entreprise) publie une pré-annonce, met en ligne une présentation de son projet et «tâte le terrain». Cette étape est conçue pour aider à comprendre comment les investisseurs réagiront à l'idée de l'entreprise et nous permet d'évaluer si les gens investiront de l'argent.
• Si la première étape est réussie, l'entreprise va plus loin: publie des informations détaillées sur son projet, fournit un livre blanc, une feuille de route comprenant un plan de développement, un calendrier, une histoire sur l'équipe, etc. Dans le même temps, l’entreprise émet des jetons (en fait, des pièces d’une nouvelle crypto-monnaie pouvant coûter différents montants réels). Les jetons sont proposés à l'achat à tous, à l'instar des actions.
• Lorsqu'une entreprise publie des informations sur un projet, les investisseurs potentiels en prennent connaissance sur des plateformes spécialisées ICO. Les gens prennent connaissance de l'information et considèrent la startup comme un lieu d'investissement.
• Les investisseurs qui font confiance à cette société investissent de l'argent et achètent pour cela des jetons émis pour la crypto-monnaie. Le plus souvent, les bitcoins (Bitcoin) ou l'éther (Ethereum) sont utilisés pour les achats. Parfois, les jetons sont également achetés directement avec de la monnaie fiduciaire (gouvernementale).
• Toutes les cryptomonnaies collectées sont envoyées à une adresse publique spéciale. L'ensemble du processus de collecte d'argent peut prendre de plusieurs jours à plusieurs mois.
• À la fin de l’ICO, les jetons sont échangés en bourse. A ce stade, leur prix se forme en fonction de l'offre et de la demande.
• En fonction du succès de l'idée, les jetons augmentent ou diminuent – ​​cela entraîne donc pour les investisseurs soit un profit, soit une perte.

Qu'est-ce que le livre blanc et la feuille de route

Les notions de «Livre blanc» et de «feuille de route» sont parmi les plus significatives dans l’achat de tokens. C’est après avoir lu ces documents que les investisseurs décident souvent d’ investir ou non leur argent.

Le livre blanc est un document qui décrit en détail l'essence du projet ; il comprend les objectifs, le plan d'affaires, les spécificités du produit, des analyses détaillées et d'autres éléments connexes. Le livre blanc doit très bien décrire le projet et donner une image complète. Ce document ne doit pas contenir d’eau inutile; il s’agit plutôt d’une documentation technique. Si cela ressemble plus à une brochure publicitaire qu’à de la documentation, méfiez-vous, ils essaient probablement de vous duper les yeux.

Une feuille de route est un plan complet de mise en œuvre d'un projet avec toutes les étapes et tous les délais. Parfois, les dates ne sont pas précisées spécifiquement, seule la séquence d'actions est prescrite. Dans la feuille de route, il est très important de prêter attention aux objectifs: ils doivent être réalistes et réalisables, mais en même temps ambitieux.

ICO et introduction en bourse

L'abréviation IPO (Initial Public Offer) est bien connue de tous les investisseurs en actions et signifie «offre publique initiale d'actions». Le concept d’ICO peut paraître assez proche d’une IPO, et pour cause, car le principe de l’ICO a été calqué sur ce modèle. Mais il existe un certain nombre de différences fondamentales:

Prix

Pour les entreprises, lancer une ICO coûte en moyenne 10 à 20 fois moins cher. Si participer à une introduction en bourse nécessite en moyenne 200 000 dollars, entrer dans une ICO ne coûte que 10 à 20 000 dollars.

Période de retour sur investissement

La période de retour sur investissement est beaucoup plus courte. Dans le cas d'une introduction en bourse, les investissements porteront leurs fruits sur de nombreuses années – en moyenne, la période sera de 5 à 10 ans. Dans une ICO, les investissements sont rentabilisés plus rapidement, en moyenne jusqu'à 5 ans.

Manque de contrôle

Lors de l'investissement dans le système d'introduction en bourse, les actions sont achetées et les actions constituent une participation dans l'entreprise et, par conséquent, la capacité de contrôler – du vote mineur au contrôle total si vous détenez une participation majoritaire. Les jetons ICO (jetons ICO) n'offrent pas une telle opportunité; ils ne peuvent être utilisés que de deux manières: vendus via un échange ou échangés contre les services de l'entreprise auprès de laquelle ils ont été achetés.

Pas de dividendes

Un autre avantage des actions réside dans le versement de dividendes annuels. Les jetons n'offrent pas cette opportunité.

Seuil d’entrée bas pour les investisseurs

Presque tout le monde peut se permettre d’investir dans une ICO – les entreprises fixent spécifiquement le coût d’un jeton à un niveau très bas, souvent inférieur à 1 $. Grâce à cela, vous pouvez investir avec littéralement un peu d’argent gratuit. Lors d'une introduction en bourse, la situation est différente: le seuil minimum est plus élevé, souvent à tel point que seuls les grands investisseurs peuvent se permettre d'investir.

Simplicité

Opter pour une introduction en bourse pour les entreprises et le processus d'investissement là-bas ne sont pas des tâches faciles. Chez ICO, les mêmes étapes sont plus simples; vous pouvez investir dans un projet en quelques clics.

Entrer sur le marché

Possibilité d'entrer sur le marché à différentes étapes du projet. Lors d'une introduction en bourse, les fonds sont levés après avoir déjà fait leurs preuves sur le marché et acquis une bonne réputation. Bien entendu, cela n’aurait pas fonctionné si l’entreprise avait seulement eu un plan. Un projet peut entrer dans une ICO à n'importe quelle étape – du plan au produit fini. Cela laisse la place aux startups.

Encaissement d'un montant fixe

Autre différence importante. Lors d'une introduction en bourse, les entreprises tentent de lever autant d'argent que possible dans un délai déterminé. Dans les ICO, le plus souvent (mais pas toujours) un montant fixe est collecté à l'avance pour le projet.

Avantages de l'ICO pour les investisseurs

Quelles raisons encouragent principalement les gens à investir dans des projets ICO :

Possibilité de profits élevés. Les projets ICO peuvent générer des bénéfices très impressionnants pour les investisseurs – et nous ne parlons même pas d'une croissance dix ou vingt fois supérieure. Le bénéfice peut atteindre 10 000%, dans de rares cas même 100 000% et plus. Possibilité de profit rapide. Malgré le fait que nous avons mentionné précédemment une période allant jusqu'à 5 ans pour un retour sur investissement, le premier bénéfice peut arriver beaucoup plus rapidement – dès la première semaine. Anonymat. Lors de l’achat de jetons, vous ne pourrez peut-être pas vous identifier. Beaucoup considèrent cela comme un sérieux avantage de l’ICO. Investissement minimum. Comme nous l'avons déjà dit, de nombreuses entreprises font en sorte que le coût d'un token soit inférieur à 1 $, parfois même à moins de 0,01 $. À de tels prix, tout le monde peut investir; c’est une bonne façon de s’essayer.

Inconvénients de l'ICO pour les investisseurs

Comme pour tout investissement, il existe ici de sérieux inconvénients.

Fraude. Il est assez facile de publier des informations sur un projet lors d’une ICO sans avoir la moindre envie de le mettre en œuvre. Les fraudeurs créent un faux projet, prennent l'argent et disparaissent. Il est assez difficile de distinguer de tels projets des projets réels uniquement par la documentation. Risque élevé. Outre la fraude, il existe un risque élevé que le projet blockchain dans lequel vous avez investi ne démarre tout simplement pas. Moins de 10% des projets aboutissent. Absence totale de garanties légales. Partout dans le monde, la législation n’a pas encore été adaptée pour réglementer la sphère des ICO.Vous assumeztous les risques lorsque vous investissez.