{"id":255728,"date":"2022-05-25T16:57:00","date_gmt":"2022-05-25T13:57:00","guid":{"rendered":"https:\/\/finance.inform.click\/?p=255728"},"modified":"2022-04-25T21:06:12","modified_gmt":"2022-04-25T18:06:12","slug":"investimentos-de-capital-rentaveis-consideramos-lucro-em-exemplos-reais","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/finance.inform.click\/pt-pt\/investimentos-de-capital-rentaveis-consideramos-lucro-em-exemplos-reais\/","title":{"rendered":"Investimentos de capital rent\u00e1veis. Consideramos lucro em exemplos reais"},"content":{"rendered":"

Os investimentos em a\u00e7\u00f5es permitem resolver o problema da pequena entrada e diversificar os riscos com os mesmos investimentos. Mas vamos analisar essa op\u00e7\u00e3o de investimento usando exemplos espec\u00edficos e calcular com que tipo de lucratividade voc\u00ea pode contar. Para fazer isso, considere dois projetos localizados na Fran\u00e7a e na Alemanha.<\/p>\n

Centro da Fran\u00e7a:<\/strong><\/h2>\n

Retiro Wyndham Halcyon<\/strong><\/p>\n

Projeto:<\/strong> complexo de golfe e spa de cinco estrelas Wyndham Halcyon Retreat, que est\u00e1 sendo constru\u00eddo em uma \u00e1rea de 1 milh\u00e3o de metros quadrados. Co -propriedade: a<\/strong> partir de \u20ac 17.230 Propriedade plena : a<\/strong> partir de \u20ac 224.000 Rentabilidade:<\/strong> 6\u20138% ao ano em euros Recompra:<\/strong> sim Per\u00edodo de obten\u00e7\u00e3o de rentabilidade garantida:<\/strong> de 6 a 11 anos \u00e0 escolha do investidor Propriedade adquirida:<\/strong> Uma participa\u00e7\u00e3o em um apartamento em uma instala\u00e7\u00e3o de golfe e spa gerenciada pelo operador hoteleiro Wyndham Hotels & Resorts. \u00c9 poss\u00edvel adquirir apartamentos com propriedade total.<\/p>\n

Para comprar apartamentos, \u00e9 registrada uma empresa, na qual s\u00e3o prescritas 13 a\u00e7\u00f5es. A empresa possui im\u00f3veis espec\u00edficos. Ao comprar uma a\u00e7\u00e3o, o investidor torna-se um co-propriet\u00e1rio igual desta propriedade. Voc\u00ea pode comprar uma ou v\u00e1rias a\u00e7\u00f5es, at\u00e9 a compra de toda a empresa.<\/p>\n

Dois contratos s\u00e3o celebrados com o investidor – para a compra de uma a\u00e7\u00e3o (a\u00e7\u00f5es) e gest\u00e3o. O acordo com a empresa gestora, que prev\u00ea retorno garantido por ano, tamb\u00e9m explicitou a responsabilidade das partes e as condi\u00e7\u00f5es de sa\u00edda do projeto.<\/p>\n

O resort \u00e9 projetado principalmente para turistas locais e f\u00e3s de golfe brit\u00e2nicos (h\u00e1 um aeroporto na cidade vizinha que aceita companhias a\u00e9reas de baixo custo do Reino Unido).<\/p>\n

\"Investimentos<\/a><\/p>\n

Retiro Wyndham Halcyon Golf & Spa<\/p>\n

C\u00e1lculos<\/strong><\/h3>\n

Considere um investimento de cerca de \u20ac 50.000 para melhor compara\u00e7\u00e3o com os exemplos acima. A prop\u00f3sito, aqui estamos falando de um arrendamento de longo prazo, com a \u00fanica diferen\u00e7a de que a empresa gestora assume obriga\u00e7\u00f5es de rentabilidade e revenda de sua participa\u00e7\u00e3o ap\u00f3s um certo n\u00famero de anos.<\/p>\n

A entrada m\u00ednima no projeto \u00e9 de \u20ac 17.230, que \u00e9 o custo de uma a\u00e7\u00e3o em um apartamento tipo est\u00fadio. Tr\u00eas a\u00e7\u00f5es custam \u20ac 51.690. Vamos calcular a receita desse valor.<\/p>\n

Os investidores que adquirirem apartamentos (ou a\u00e7\u00f5es) neste projeto em 2020 recebem 5% de cashback ou 2.584,50\u20ac no prazo de duas semanas ap\u00f3s a compra. A partir do ano seguinte e durante cinco anos, o investidor fica obrigado a pagar 6% ao ano l\u00edquidos, ou, com este investimento, \u20ac 3.101,00 ao ano. Em apenas cinco anos, voc\u00ea receber\u00e1 \u20ac 15.505,00. Os pagamentos s\u00e3o trimestrais.<\/p>\n

O investidor tem ent\u00e3o duas op\u00e7\u00f5es (!!). Saia do projeto, tendo recebido de volta os recursos investidos e um b\u00f4nus de at\u00e9 25%, ou mantenha a participa\u00e7\u00e3o por mais cinco anos, e ent\u00e3o o rendimento j\u00e1 ser\u00e1 de 8%.<\/p>\n

Primeira op\u00e7\u00e3o<\/strong><\/h3>\n

Se voc\u00ea decidir vender sua participa\u00e7\u00e3o em 2026, receber\u00e1 seu investimento de volta e receber\u00e1 um b\u00f4nus de 25%, ou \u20ac 64.612,50. Este valor \u00e9 um acr\u00e9scimo aos \u20ac 18.089,50 de rendimento j\u00e1 pagos a voc\u00ea (\u20ac 2.584,50 de reembolso e \u20ac 15.505,00 de retorno ao longo de cinco anos).<\/p>\n

Despesas \u2013 taxa administrativa \u2013 \u20ac 120 por ano para uma fac\u00e7\u00e3o ou \u20ac 360 por ano para tr\u00eas fac\u00e7\u00f5es (\u20ac 1.800 por cinco anos).<\/p>\n

\n

Os c\u00e1lculos s\u00e3o os seguintes: 64.612,50 + 18.089,50 \u2013 1.800,00 \u2013 51.690,00 = \u20ac 29.212,00. Em outras palavras, voc\u00ea ganhar\u00e1 56,50% da renda em seis anos, ou 9,42% ao ano.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Segunda op\u00e7ao<\/strong><\/h3>\n

Em 2026, voc\u00ea n\u00e3o vende sua parte, mas continua a possu\u00ed-la por mais cinco anos – j\u00e1 com a condi\u00e7\u00e3o de receber 8% ao ano. Ap\u00f3s o t\u00e9rmino do per\u00edodo de renda fixa, voc\u00ea recebe uma recompra pelo pre\u00e7o de compra mais um b\u00f4nus de at\u00e9 50%. Ou seja, para o per\u00edodo de 2026 a 2031 voc\u00ea receber\u00e1 \u20ac 4.135,20 \u00d7 5 = \u20ac 20.676,00. E venda as suas a\u00e7\u00f5es por 77.535\u20ac (51.690\u20ac + 50%).<\/p>\n

\n

C\u00e1lculo total: 77.535,00 + 18.089,50 (renda dos primeiros cinco anos e cashback) + 20.676,00 (renda dos pr\u00f3ximos cinco anos) – 3.600,00 (despesas administrativas por dez anos) – 51.690,00 = \u20ac 61.010,00 ou 118% ou 11,80% ao ano.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Voc\u00ea pode vender a a\u00e7\u00e3o antecipadamente por conta pr\u00f3pria ou entrando em contato com sua empresa de gerenciamento. Sobre o desejo de se retirar do projeto, bem como continuar a possuir uma participa\u00e7\u00e3o, \u00e9 necess\u00e1rio avisar a empresa gestora com anteced\u00eancia – um ano de anteced\u00eancia.<\/p>\n

A co-propriedade neste projeto permite que os propriet\u00e1rios relaxem no territ\u00f3rio do complexo por at\u00e9 quatro semanas gratuitamente. Mas! O descanso semanal n\u00e3o afetar\u00e1 a lucratividade. Mas a cada sete dias subsequentes, voc\u00ea ter\u00e1 um rendimento de 2%. Ou seja, em um esquema com 6% ao ano, tendo descansado em um resort de golfe por um m\u00eas, voc\u00ea n\u00e3o ganhar\u00e1 nada em um determinado ano. A \u00fanica coisa que voc\u00ea precisar\u00e1 pagar durante suas f\u00e9rias s\u00e3o os servi\u00e7os p\u00fablicos. Se voc\u00ea possui uma a\u00e7\u00e3o, a taxa ser\u00e1 de cerca de \u20ac 10 por dia.<\/p>\n

Pr\u00f3s e contras deste tipo de investimento<\/strong><\/h3>\n

Pr\u00f3s:<\/strong> baixa entrada (apenas \u20ac 17.230), retorno razo\u00e1vel e passivo para o investidor, possibilidade de sair do projeto em cinco ou dez anos. Possibilidade de usar seu pr\u00f3prio apartamento.<\/p>\n

Contras:<\/strong> sua rentabilidade e o sucesso do projeto como um todo depende da empresa gestora. O sucesso do projeto pressup\u00f5e a livre circula\u00e7\u00e3o de pessoas dentro de pelo menos um pa\u00eds.<\/p>\n

Investimento em remodela\u00e7\u00e3o na Alemanha<\/strong><\/h2>\n

Projeto:<\/strong> im\u00f3veis na Alemanha (24 objetos) para reforma e revenda Investimento m\u00ednimo:<\/strong> a partir de \u20ac 3.000 Rendimento:<\/strong> 6\u201310% em euros ao ano, dependendo do valor Pagamentos:<\/strong> trimestral Programa de poupan\u00e7a:<\/strong> a partir de \u20ac 50 por m\u00eas Recompra:<\/strong> sim Rendimento prazo:<\/strong> cinco anos Objeto adquirido:<\/strong> t\u00edtulos de uma empresa que atua na recupera\u00e7\u00e3o de edif\u00edcios residenciais, principalmente monumentos arquitet\u00f4nicos<\/p>\n

O Grupo Vivat de empresas alem\u00e3s, juntamente com a empresa de design e constru\u00e7\u00e3o GGH AG, dedica-se \u00e0 compra de edif\u00edcios antigos na Alemanha, sua renova\u00e7\u00e3o e revenda. Atualmente, existem 24 desses objetos no portf\u00f3lio da empresa. Tr\u00eas fontes s\u00e3o utilizadas para financiar projetos: um empr\u00e9stimo banc\u00e1rio que cobre cerca de metade dos recursos necess\u00e1rios, dinheiro pr\u00f3prio e fundos de investidores. Para atra\u00ed-los, a empresa emite e emite t\u00edtulos de renda fixa. Essa \u00e9 uma diferen\u00e7a importante do crowdfunding ou dos fundos de investimento REIT.<\/p>\n

O investimento m\u00ednimo \u00e9 de \u20ac 3.000 (investimento \u00fanico) ou \u20ac 50 por m\u00eas no programa cumulativo. O investidor compra os t\u00edtulos da empresa e recebe uma renda fixa.<\/p>\n

\"Investimentos<\/a><\/p>\n

Projetos no portf\u00f3lio da empresa<\/p>\n

C\u00e1lculo<\/strong><\/h3>\n

1 Investimento \u00fanico<\/strong><\/p>\n

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Ao investir \u20ac 10.000, voc\u00ea obt\u00e9m 6% ao ano, ou \u20ac 600 por ano (\u20ac 150 por trimestre). Ao investir \u20ac 50.000 – 8% ao ano, ou \u20ac 4.000 por ano (\u20ac 1.000 por trimestre).\u00a0<\/p>\n<\/blockquote>\n

De acordo com as regras de emiss\u00e3o, o retorno dos recursos investidos \u00e9 feito em janeiro de 2025. O dinheiro chega \u00e0 sua conta sem dedu\u00e7\u00f5es fiscais.<\/p>\n

Voc\u00ea pode concluir qualquer n\u00famero de contratos, mas dentro da estrutura da emiss\u00e3o permitida para a empresa pelo regulador local para transa\u00e7\u00f5es financeiras. O valor m\u00ednimo de entrada \u00e9 de \u20ac 3.000.<\/p>\n

2 programas de poupan\u00e7a<\/strong><\/p>\n

Este \u00e9 um esquema popular entre os europeus – permite-lhe garantir poupan\u00e7as para a sua futura pens\u00e3o com pequenas contribui\u00e7\u00f5es mensais. Eu mesmo uso este programa e posso dizer que os pagamentos mensais n\u00e3o afetaram em nada o meu padr\u00e3o de vida. O principal \u00e9 decidir come\u00e7ar a construir seu futuro por conta pr\u00f3pria, sem depender do estado.<\/p>\n

Por exemplo, voc\u00ea decide investir \u20ac 100 por m\u00eas durante dez anos. O valor do contrato por dez anos ser\u00e1 de \u20ac 12.000 (100 \u00d7 12 \u00d7 10), per\u00edodo durante o qual ser\u00e3o cobrados juros \u2013 \u20ac 4.829,39. Este montante \u00e9 gerado a partir da receita anual, que por sua vez \u00e9 calculada a partir dos fundos acumulados, ou seja, \u20ac 1.200 no primeiro ano, \u20ac 2.400 no segundo, etc.). Dos juros acumulados, deduzimos o imposto correspondente na Alemanha (sobre o qual ser\u00e1 emitido um documento para apresentar na administra\u00e7\u00e3o fiscal do seu pa\u00eds) no valor de \u20ac 1.273,36.<\/p>\n

\n

Em dez anos, voc\u00ea ter\u00e1 acumulado \u20ac 15.556,03. Voc\u00ea pode reinvestir esse dinheiro ou retir\u00e1-lo – como desejar.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Pr\u00f3s e contras deste tipo de investimento<\/strong><\/h3>\n

Pr\u00f3s:<\/strong> a possibilidade de entrar com uma pequena quantia \u00fanica e at\u00e9 mesmo atrav\u00e9s de pagamentos mensais. O esquema \u00e9 bom para criar um fundo de poupan\u00e7a pessoal para a aposentadoria ou estudo dos filhos. Alto rendimento. Renda absolutamente passiva para o investidor.<\/p>\n

Contras: Os<\/strong> riscos associados ao facto de os seus rendimentos dependerem da correta estrat\u00e9gia de investimento desta empresa. Em outras palavras, sobre quais projetos eles escolher\u00e3o e como ser\u00e3o implementados. Voc\u00ea possui t\u00edtulos, n\u00e3o im\u00f3veis.<\/p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Os investimentos em a\u00e7\u00f5es permitem resolver o problema da pequena entrada e diversificar os riscos com os mesmos investimentos. Mas vejamos esta op\u00e7\u00e3o de investimento com exemplos espec\u00edficos e…<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":182098,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":"","_wp_rev_ctl_limit":""},"categories":[916],"tags":[],"class_list":["post-255728","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-investimento-pt-pt"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/255728","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=255728"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/255728\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/media\/182098"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=255728"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=255728"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pt-pt\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=255728"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}