{"id":259348,"date":"2022-07-03T10:50:00","date_gmt":"2022-07-03T07:50:00","guid":{"rendered":"https:\/\/finance.inform.click\/?p=259348"},"modified":"2022-07-16T02:21:34","modified_gmt":"2022-07-15T23:21:34","slug":"potrzebujesz-doradcy-finansowego","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/finance.inform.click\/pl\/potrzebujesz-doradcy-finansowego\/","title":{"rendered":"Potrzebujesz doradcy finansowego?"},"content":{"rendered":"<p>W tym artykule om\u00f3wimy, dlaczego potrzebny jest doradca finansowy i jakie us\u0142ugi \u015bwiadczy dla os\u00f3b fizycznych.<\/p>\n<p><strong>Dlaczego potrzebujesz doradcy finansowego?<\/strong><\/p>\n<p>Doradca finansowy pomaga:<\/p>\n<ul>\n<li>Ustal cele finansowe<\/li>\n<li>Przejmij kontrol\u0119 nad przep\u0142ywem got\u00f3wki<\/li>\n<li>Pom\u00f3\u017c rozpocz\u0105\u0107 inwestowanie<\/li>\n<li>Unikaj b\u0142\u0119d\u00f3w na gie\u0142dzie<\/li>\n<li>Uporz\u0105dkuj swoje finanse<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>Czym zajmuje si\u0119 doradca finansowy?<\/strong><\/p>\n<p>Najpierw konsultant okre\u015bla Twoj\u0105 aktualn\u0105 sytuacj\u0119 finansow\u0105. W tym celu zestawiane s\u0105 proste sprawozdania finansowe (dochody-koszty, aktywa-pasywa), kt\u00f3re pozwol\u0105 zrozumie\u0107 \u201epunkt A&quot;.<\/p>\n<p>Nast\u0119pnie wsp\u00f3lnie z doradc\u0105 sformu\u0142ujesz <strong>cele finansowe<\/strong> \u2013 np. zakup nieruchomo\u015bci, op\u0142acenie edukacji dzieci, generowanie dochodu pasywnego itp.<\/p>\n<p><a href=\"https:\/\/finance.inform.click\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/4f6d264ea28fabcb1e1a277c7b7cfdc1-1.webp\" data-rel=\"lightbox\" ><img decoding=\"async\" class=\"SDStudio-light-box-enable SDStudio-editor-tools-md-imp\" src=\"https:\/\/finance.inform.click\/wp-content\/uploads\/2022\/04\/4f6d264ea28fabcb1e1a277c7b7cfdc1-1.webp\" alt=\"Potrzebujesz doradcy finansowego?\" ><\/a><\/p>\n<p>Jak osi\u0105gn\u0105\u0107 te cele? Odpowied\u017a na to pytanie mo\u017cna uzyska\u0107 za pomoc\u0105 planowania finansowego. <strong>Osobisty plan finansowy<\/strong> pozwoli Ci zobaczy\u0107, jakie s\u0105 sposoby osi\u0105gni\u0119cia tych cel\u00f3w przy pomocy bie\u017c\u0105cego kapita\u0142u, regularnych oszcz\u0119dno\u015bci i inwestycji.<\/p>\n<p>Aby pom\u00f3c Ci unikn\u0105\u0107 kosztownych b\u0142\u0119d\u00f3w na wczesnym etapie Twojej podr\u00f3\u017cy inwestycyjnej, doradca finansowy nauczy Ci\u0119 podstaw umiej\u0119tno\u015bci inwestowania i pomo\u017ce otworzy\u0107 dla Ciebie odpowiedni rachunek maklerski.<\/p>\n<p><strong>Us\u0142ugi konsultanta finansowego<\/strong><br \/>\n<strong>Konsultacje.<\/strong><br \/>\nPodczas jednorazowej konsultacji finans\u00f3w osobistych mo\u017cesz uzyska\u0107 odpowied\u017a na swoj\u0105 pro\u015bb\u0119. Zakres spraw i zada\u0144, z kt\u00f3rymi warto kontaktowa\u0107 si\u0119 z konsultantem, jest do\u015b\u0107 szeroki. Na przyk\u0142ad,<\/p>\n<ul>\n<li>Jak uporz\u0105dkowa\u0107 finanse i utrzyma\u0107 je kompetentnie?<\/li>\n<li>Ile nale\u017cy zainwestowa\u0107, aby osi\u0105gn\u0105\u0107 konkretny cel?<\/li>\n<li>Czy warto teraz kupi\u0107 nieruchomo\u015b\u0107 na kredyt hipoteczny, czy lepiej wynaj\u0105\u0107?<\/li>\n<li>Czy warto wzi\u0105\u0107 kredyt samochodowy czy lepiej zainwestowa\u0107 te pieni\u0105dze?<\/li>\n<li>Kt\u00f3rego brokera wybra\u0107 do startu na gie\u0142dzie?<\/li>\n<\/ul>\n<p>Mo\u017cesz om\u00f3wi\u0107 perspektywy niekt\u00f3rych klas aktyw\u00f3w &#8211; akcje, obligacje, nieruchomo\u015bci itp. Uzyskaj odpowiedzi na pytania dotycz\u0105ce finans\u00f3w osobistych i inwestycji.<\/p>\n<p><strong>Sporz\u0105dzanie osobistego planu finansowego (PFP).<\/strong><br \/>\nOsobisty plan finansowy to skuteczne narz\u0119dzie do osi\u0105gania cel\u00f3w finansowych i m\u0105drego inwestowania. Jest to plan gromadzenia i inwestowania \u015brodk\u00f3w, aby osi\u0105gn\u0105\u0107 swoje cele. Zaleca si\u0119 rozpocz\u0119cie swojej podr\u00f3\u017cy od planowania finansowego.<br \/>\nCz\u0119sto ludzie, nie maj\u0105c u\u0142o\u017conego planu inwestycyjnego, od razu my\u015bl\u0105 o konkretnych opcjach inwestycyjnych. Jaki jest najlepszy towar do kupienia? Czy akcje tej sp\u00f3\u0142ki wzrosn\u0105? W rzeczywisto\u015bci te pytania s\u0105 bez znaczenia, je\u015bli nie zdecydowa\u0142e\u015b si\u0119 na bardziej og\u00f3lny, strategiczny obraz dla siebie.<\/p>\n<ul>\n<li>Zanim wybierzesz konkretne instrumenty do inwestowania, musisz zdecydowa\u0107:<\/li>\n<li>Jak realistyczne s\u0105 moje cele finansowe? Jak d\u0142ugo s\u0105 osi\u0105galne?<\/li>\n<li>Ile nale\u017cy odk\u0142ada\u0107 ka\u017cdego miesi\u0105ca?<\/li>\n<li>Jakiego zwrotu mo\u017cesz si\u0119 spodziewa\u0107?<\/li>\n<li>Co zrobi\u0119, je\u015bli rynek spadnie? W przypadku wzrostu rynku?<\/li>\n<li>Jakiego rodzaju dochodu pasywnego nale\u017cy si\u0119 spodziewa\u0107? Jak zadba\u0107 o swoj\u0105 emerytur\u0119?<\/li>\n<li>Innymi s\u0142owy, musisz okre\u015bli\u0107 og\u00f3ln\u0105 strategi\u0119 finansow\u0105, kt\u00f3ra pozwoli Ci osi\u0105gn\u0105\u0107 swoje cele.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>Edukacja.<\/strong><br \/>\nDla klient\u00f3w, kt\u00f3rzy chc\u0105 rozwija\u0107 si\u0119 w tematyce inwestowania, niekt\u00f3rzy konsultanci prowadz\u0105 indywidualne szkolenia inwestycyjne. Ten format zak\u0142ada regularne spotkania z dyskusj\u0105 na okre\u015blony nowy temat i odpowiedziami na pytania. W rezultacie zostaniesz poprowadzony w nast\u0119puj\u0105cych tematach:<\/p>\n<ul>\n<li>Inwestycje pasywne i aktywne. R\u00f3\u017cne klasy aktyw\u00f3w i indeksy.<\/li>\n<li>Wyb\u00f3r brokera. Praca z terminalem handlowym.<\/li>\n<li>Magazyn. Analiza sprawozda\u0144 finansowych. Oszacowanie koszt\u00f3w. Prawo o sp\u00f3\u0142kach akcyjnych.<\/li>\n<li>Wi\u0105zania. Klasyfikacja obligacji i ich rola w portfelu.<\/li>\n<li>Zarz\u0105dzanie portfelem. Podej\u015bcia i zasady.<\/li>\n<li>Warsztat. Pracuj z raportami, szukaj pomys\u0142\u00f3w inwestycyjnych. Aspekty psychologiczne. Podatki.<\/li>\n<\/ul>\n<p><strong>Inne us\u0142ugi.<\/strong><br \/>\nLista us\u0142ug doradztwa finansowego nie ogranicza si\u0119 do opisanych powy\u017cej. Klienci przychodz\u0105 r\u00f3wnie\u017c z innymi pro\u015bbami. Na przyk\u0142ad,<\/p>\n<p><strong>Druga niezale\u017cna opinia.<\/strong> Czasami warto uzyska\u0107 niezale\u017cn\u0105 opini\u0119 na temat oferowanego klientowi produktu \u2013 czy jest to portfel inwestycyjny, polisa ubezpieczeniowa, czy jakakolwiek wa\u017cna transakcja.<\/p>\n<p><strong>Wyb\u00f3r polisy ubezpieczeniowej.<\/strong> Przede wszystkim m\u00f3wimy o polisach na \u017cycie, w tym akumulacyjnych (NSZH) i inwestycyjnych (ISZH).<\/p>\n<p><strong>Towarzysz\u0105cy plan finansowy.<\/strong> Mo\u017ce to obejmowa\u0107 monitorowanie zgodno\u015bci z planem finansowym, pomoc w jego aktualizacji, utrzymywanie ewidencji portfela itp.<\/p>\n<p><strong>I inne us\u0142ugi.<\/strong><\/p>\n<p><strong>Kto korzysta z doradcy finansowego?<\/strong><br \/>\nZasadniczo do doradcy finansowego zg\u0142aszaj\u0105 si\u0119 osoby o przeci\u0119tnych (i wy\u017cszych) dochodach, kt\u00f3re maj\u0105 mo\u017cliwo\u015b\u0107 zaoszcz\u0119dzenia pieni\u0119dzy i cz\u0119\u015bci kapita\u0142u pocz\u0105tkowego. W zwi\u0105zku z tym chc\u0105 zacz\u0105\u0107 inwestowa\u0107 na gie\u0142dzie, robi\u0107 to dobrze i musz\u0105 by\u0107 na bie\u017c\u0105co.<\/p>\n<p>S\u0105 te\u017c klienci, kt\u00f3rym pomys\u0142 kontaktu z konsultantem przychodzi nawet w sytuacji, gdy brakuje kapita\u0142u pocz\u0105tkowego i\/lub mo\u017cliwo\u015bci oszcz\u0119dzania s\u0105 niewielkie. Nawet niewielkie, regularne inwestycje mog\u0105 by\u0107 dobr\u0105 podstaw\u0105 do rozpocz\u0119cia i wzbogacenia si\u0119.<\/p>\n<p>Generalnie s\u0105 to osoby zaawansowane, kt\u00f3re chc\u0105 zadba\u0107 o swoj\u0105 przysz\u0142o\u015b\u0107.<\/p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>W tym artykule om\u00f3wimy, dlaczego potrzebny jest doradca finansowy i jakie us\u0142ugi \u015bwiadczy dla os\u00f3b fizycznych.<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":186578,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":"","_wp_rev_ctl_limit":""},"categories":[845,1261],"tags":[],"class_list":["post-259348","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-edukacja-finansowa","category-persoenliches-finanzmanagement-pl"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/259348","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=259348"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/259348\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media\/186578"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=259348"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=259348"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/pl\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=259348"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}