{"id":252546,"date":"2022-05-25T17:06:00","date_gmt":"2022-05-25T14:06:00","guid":{"rendered":"https:\/\/finance.inform.click\/?p=252546"},"modified":"2022-04-25T11:17:32","modified_gmt":"2022-04-25T08:17:32","slug":"inversiones-de-capital-rentables-consideramos-el-beneficio-en-ejemplos-reales","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/finance.inform.click\/es\/inversiones-de-capital-rentables-consideramos-el-beneficio-en-ejemplos-reales\/","title":{"rendered":"Inversiones de capital rentables. Consideramos el beneficio en ejemplos reales."},"content":{"rendered":"

Las inversiones de capital le permiten resolver el problema de la peque\u00f1a entrada y diversificar los riesgos con las mismas inversiones. Pero veamos esta opci\u00f3n de inversi\u00f3n usando ejemplos espec\u00edficos y calculemos con qu\u00e9 tipo de rentabilidad puede contar. Para ello, considere dos proyectos ubicados en Francia y Alemania.<\/p>\n

Centro de Francia:<\/strong><\/h2>\n

Retiro Wyndham Halcyon<\/strong><\/p>\n

Proyecto:<\/strong> complejo de golf & spa de cinco estrellas Wyndham Halcyon Retreat, que se est\u00e1 construyendo en un \u00e1rea de 1 mill\u00f3n de metros cuadrados. Copropiedad :<\/strong> desde 17.230 \u20ac Plena propiedad:<\/strong> desde 224.000 \u20ac Rentabilidad:<\/strong> 6-8% anual en euros Recompra:<\/strong> s\u00ed Periodo de obtenci\u00f3n de rentabilidad garantizada:<\/strong> de 6 a 11 a\u00f1os a elecci\u00f3n del inversor Propiedad adquirida:<\/strong> Participaci\u00f3n en una apartamento en un campo de golf y spa gestionado por el operador hotelero Wyndham Hotels & Resorts. Es posible comprar apartamentos en plena propiedad.<\/p>\n

Para comprar apartamentos, se registra una empresa, en cuyo estatuto se prescriben 13 acciones. La empresa es propietaria de bienes inmuebles espec\u00edficos. Al comprar una acci\u00f3n, el inversionista se convierte en copropietario igualitario de esta propiedad. Puede comprar una o varias acciones, hasta la compra de toda la empresa.<\/p>\n

Se celebran dos contratos con el inversor: para la compra de una acci\u00f3n (acciones) y la gesti\u00f3n. El acuerdo con la empresa administradora, que proporciona un rendimiento garantizado por a\u00f1o, tambi\u00e9n detall\u00f3 la responsabilidad de las partes y las condiciones para salir del proyecto.<\/p>\n

El complejo est\u00e1 dise\u00f1ado principalmente para turistas locales y fan\u00e1ticos del golf brit\u00e1nicos (hay un aeropuerto en la ciudad vecina que acepta aerol\u00edneas de bajo costo del Reino Unido).<\/p>\n

\"Inversiones<\/a><\/p>\n

Retiro de golf y spa Wyndham Halcyon<\/p>\n

C\u00e1lculos<\/strong><\/h3>\n

Considere una inversi\u00f3n de alrededor de \u20ac 50,000 para una mejor comparaci\u00f3n con los ejemplos anteriores. Por cierto, aqu\u00ed estamos hablando de un arrendamiento a largo plazo, con la \u00fanica diferencia de que la sociedad gestora asume obligaciones de rentabilidad y reventa de tu participaci\u00f3n al cabo de un determinado n\u00famero de a\u00f1os.<\/p>\n

La entrada m\u00ednima al proyecto es de 17 230 \u20ac, que es el coste de una acci\u00f3n en un estudio. Tres acciones te costar\u00e1n 51.690\u20ac, calculemos los ingresos a partir de esta cantidad.<\/p>\n

Los inversores que compren apartamentos (o acciones) en este proyecto en 2020 recibir\u00e1n un reembolso del 5 % o 2584,50 \u20ac en las dos semanas siguientes a la compra. A partir del a\u00f1o siguiente y durante cinco a\u00f1os, el inversor est\u00e1 obligado a pagar el 6% anual neto, o sea, con esta inversi\u00f3n, 3.101,00 \u20ac anuales. En tan solo cinco a\u00f1os, recibir\u00e1s 15.505,00 \u20ac. Los pagos son trimestrales.<\/p>\n

El inversor entonces tiene dos opciones (!!). Salga del proyecto, habiendo recuperado los fondos invertidos y una bonificaci\u00f3n de hasta el 25%, o mantenga la participaci\u00f3n durante otros cinco a\u00f1os, y luego el rendimiento ya ser\u00e1 del 8%.<\/p>\n

Primera opci\u00f3n<\/strong><\/h3>\n

Si decide vender su participaci\u00f3n en 2026, recuperar\u00e1 su inversi\u00f3n y recibir\u00e1 una bonificaci\u00f3n del 25 %, o 64.612,50 \u20ac. Esta cantidad se suma a los 18.089,50 \u20ac de ingresos que ya te han abonado (2.584,50 \u20ac de cashback y 15.505,00 \u20ac de rentabilidad en cinco a\u00f1os).<\/p>\n

Gastos – tarifa administrativa – 120 \u20ac por a\u00f1o para una facci\u00f3n o 360 \u20ac por a\u00f1o para tres facciones (1800 \u20ac por cinco a\u00f1os).<\/p>\n

\n

Los c\u00e1lculos son los siguientes: 64.612,50 + 18.089,50 \u2013 1.800,00 \u2013 51.690,00 = 29.212,00 \u20ac. En otras palabras, ganar\u00e1 el 56,50 % de los ingresos en seis a\u00f1os, o el 9,42 % anual.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Segunda opci\u00f3n<\/strong><\/h3>\n

En 2026, no vende su participaci\u00f3n, sino que contin\u00faa en su propiedad durante otros cinco a\u00f1os, ya con la condici\u00f3n de recibir el 8% anual. Despu\u00e9s del final del per\u00edodo de renta fija, se le ofrece una recompra al precio de compra m\u00e1s una bonificaci\u00f3n de hasta el 50%. Es decir, para el periodo de 2026 a 2031 recibir\u00e1s 4.135,20\u20ac \u00d7 5 = 20.676,00\u20ac. Y vende tus acciones por 77.535\u20ac (51.690\u20ac + 50%).<\/p>\n

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C\u00e1lculo total: 77.535,00 + 18.089,50 (ingresos de los primeros cinco a\u00f1os y cashback) + 20.676,00 (ingresos de los pr\u00f3ximos cinco a\u00f1os) – 3.600,00 (gastos de administraci\u00f3n de diez a\u00f1os) – 51.690,00 = 61.010,00 \u20ac o 118% o 11,80% anual.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Puede vender la acci\u00f3n por adelantado por su cuenta o poni\u00e9ndose en contacto con su sociedad gestora. Sobre el deseo de retirarse del proyecto, as\u00ed como continuar siendo propietario de una acci\u00f3n, es necesario advertir a la empresa administradora con anticipaci\u00f3n, con un a\u00f1o de anticipaci\u00f3n.<\/p>\n

La copropiedad en este proyecto permite a los propietarios relajarse en el territorio del complejo hasta cuatro semanas de forma gratuita. \u00a1Pero! El descanso semanal no afectar\u00e1 a la rentabilidad. Pero cada siete d\u00edas subsiguientes le costar\u00e1 un 2% de rendimiento. Es decir, en un esquema con un 6% anual, habiendo descansado un mes en un resort de golf, no ganar\u00e1s nada en un a\u00f1o determinado. Lo \u00fanico que deber\u00e1 pagar durante sus vacaciones son los servicios p\u00fablicos. Si posee una acci\u00f3n, la tarifa ser\u00e1 de alrededor de \u20ac 10 por d\u00eda.<\/p>\n

Pros y contras de este tipo de inversi\u00f3n<\/strong><\/h3>\n

Pros:<\/strong> baja entrada (solo 17.230\u20ac), rentabilidad razonable y pasiva para el inversor, posibilidad de salir del proyecto en cinco o diez a\u00f1os. Posibilidad de utilizar su propio apartamento.<\/p>\n

Contras:<\/strong> su rentabilidad y el \u00e9xito del proyecto en su conjunto depende de la empresa gestora. El \u00e9xito del proyecto presupone la libre circulaci\u00f3n de personas dentro de al menos un pa\u00eds.<\/p>\n

Inversi\u00f3n en remodelaci\u00f3n en Alemania<\/strong><\/h2>\n

Proyecto:<\/strong> inmuebles en Alemania (24 objetos) para reformar y revender Inversi\u00f3n m\u00ednima:<\/strong> desde 3.000 \u20ac Rentabilidad:<\/strong> 6-10 % en euros al a\u00f1o, seg\u00fan el importe Pagos:<\/strong> trimestrales Programa de ahorro:<\/strong> desde 50 \u20ac al mes Recompra:<\/strong> s\u00ed Rentabilidad plazo:<\/strong> cinco a\u00f1os Objeto adquirido:<\/strong> bonos de una empresa dedicada a la remodelaci\u00f3n de edificios residenciales, principalmente monumentos arquitect\u00f3nicos<\/p>\n

El Grupo Vivat de empresas alemanas, junto con la empresa de dise\u00f1o y construcci\u00f3n GGH AG, se dedica a la compra de edificios antiguos en Alemania, su renovaci\u00f3n y reventa. Actualmente hay 24 de estos objetos en la cartera de la empresa. Se utilizan tres fuentes para financiar proyectos: un pr\u00e9stamo bancario que cubre aproximadamente la mitad de los fondos requeridos, dinero propio y fondos de inversionistas. Para atraerlos, la empresa emite y emite bonos de renta fija. Esta es una diferencia importante con el crowdfunding o los fondos de inversi\u00f3n REIT.<\/p>\n

La inversi\u00f3n m\u00ednima es de 3.000 \u20ac (inversi\u00f3n \u00fanica) o 50 \u20ac al mes en el programa acumulativo. El inversor compra los bonos de la empresa y recibe una renta fija.<\/p>\n

\"Inversiones<\/a><\/p>\n

Proyectos en la cartera de la compa\u00f1\u00eda<\/p>\n

C\u00e1lculo<\/strong><\/h3>\n

1 Inversi\u00f3n \u00fanica<\/strong><\/p>\n

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Al invertir 10.000\u20ac, obtienes un 6% anual, o 600\u20ac al a\u00f1o (150\u20ac al trimestre). Invirtiendo 50.000\u20ac – 8% anual, o 4.000\u20ac al a\u00f1o (1.000\u20ac al trimestre).\u00a0<\/p>\n<\/blockquote>\n

De acuerdo con las reglas de emisi\u00f3n, la devoluci\u00f3n de los fondos invertidos se realiza en enero de 2025. El dinero llega a tu cuenta sin deducciones fiscales.<\/p>\n

Puede concluir cualquier cantidad de contratos, pero dentro del marco de la emisi\u00f3n que el regulador local para transacciones financieras permite a la empresa. El importe m\u00ednimo de entrada es de 3.000 \u20ac.<\/p>\n

2 programas de ahorro<\/strong><\/p>\n

Este es un plan popular entre los europeos: le permite asegurar ahorros para su futura pensi\u00f3n con peque\u00f1as contribuciones mensuales. Yo mismo uso este programa y puedo decir que los pagos mensuales no afectaron mi nivel de vida de ninguna manera. Lo principal es decidir comenzar a construir su futuro por su cuenta, sin depender del estado.<\/p>\n

Por ejemplo, decides invertir 100 \u20ac al mes durante diez a\u00f1os. El importe del contrato durante diez a\u00f1os ser\u00e1 de 12.000 \u20ac (100 \u00d7 12 \u00d7 10), tiempo durante el cual se devengar\u00e1n intereses \u2013 4.829,39 \u20ac. Esta cantidad se genera a partir de los ingresos anuales, que a su vez se calculan a partir de los fondos acumulados, es decir, 1.200 \u20ac el primer a\u00f1o, 2.400 \u20ac el segundo, etc.). De los intereses devengados, deducimos el impuesto correspondiente en Alemania (sobre el que se le emitir\u00e1 un documento para presentar en la oficina de impuestos de su pa\u00eds) por importe de 1.273,36 \u20ac.<\/p>\n

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En diez a\u00f1os, habr\u00e1s acumulado 15.556,03 \u20ac. Puede reinvertir este dinero o retirarlo, como desee.<\/p>\n<\/blockquote>\n

Pros y contras de este tipo de inversi\u00f3n<\/strong><\/h3>\n

Pros:<\/strong> la posibilidad de ingresar con una peque\u00f1a cantidad \u00fanica e incluso a trav\u00e9s de pagos mensuales. El esquema es bueno para crear un fondo de ahorro personal para la jubilaci\u00f3n o el estudio de los ni\u00f1os. Alto rendimiento. Renta absolutamente pasiva para el inversor.<\/p>\n

Contras: Los<\/strong> riesgos asociados con el hecho de que sus ingresos depender\u00e1n de la correcta estrategia de inversi\u00f3n de esta empresa. Es decir, sobre qu\u00e9 proyectos elegir\u00e1n y c\u00f3mo se implementar\u00e1n. Eres due\u00f1o de bonos, no de bienes ra\u00edces.<\/p><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

Las inversiones de capital le permiten resolver el problema de la peque\u00f1a entrada y diversificar los riesgos con las mismas inversiones. Pero veamos esta opci\u00f3n de inversi\u00f3n con ejemplos concretos y…<\/p>\n","protected":false},"author":1,"featured_media":182098,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":"","_wp_rev_ctl_limit":""},"categories":[917],"tags":[],"class_list":["post-252546","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-inversion"],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/finance.inform.click\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/252546","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/finance.inform.click\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/finance.inform.click\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/1"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=252546"}],"version-history":[{"count":0,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/252546\/revisions"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/182098"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/finance.inform.click\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=252546"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=252546"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/finance.inform.click\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=252546"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}